Formation La fiscalité des produits d'épargne retraite supplémentaire
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Identifier les principales caractéristiques juridiques des produits d'épargne retraite supplémentaire
- Analyser le régime fiscal et social des produits d'épargne retraite supplémentaire pour le souscripteur et l'épargnant
- Satisfaire les obligations spécifiques en matière d'information et de conseil liées à la loi PACTE
| Tarif |
A partir de 1 294,00 € |
| Durée | 1 jour |
| Modes |
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| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
| Tarif |
A partir de 1 294,00 € |
| Durée | 1 jour |
| Modes |
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| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
Programme
Engagement
Examiner les conditions de mise en place des trois types de PER
Le PER individuelLe PER d'entreprise collectif facultatifLe PER d'entreprise collectif ou catégoriel obligatoireInventorier leurs modalités d'approvisionnement et les cas de sortie anticipée
La typologie des PER et compartimentsLa typologie des versements ou abondements par compartimentsL'abondement sous forme d'affectation de la participation, de l'intéressement, de l'épargne salariale, des droits à congésLes modalités de sortie des nouveaux PERLes transferts d'épargne vers les nouveaux PER- Quiz : répondre à une série d'affirmations sur les aspects juridiques des PER
- Cas pratique : identifier l'opportunité du transfert vers un PER individuel de l'épargne préconstituée sur un contrat d'assurance vie
Définir le régime social et fiscal des cotisations
Le principe de taxation et les cas d'exonération de charges socialesLa défiscalisation des cotisations en fonction du compartiment concerné- Quiz : valider ou non une série d'affirmations sur le régime fiscal et social des cotisations
Examiner le traitement social et fiscal des prestations
L'exonération sociale du capital investi aux compartiments individuel et collectifLes conditions de défiscalisation des prestationsIdentifier le traitement fiscal et social des fonds libérés en cas de sortie
Le régime des prestations servies sous forme de rente ou de capitalLes versements issus d'abondements défiscalisés ou nonLe régime en cas de décèsLes autres cas de sortie anticipée- Quiz : répondre à une série d'affirmations sur le régime fiscal et social des prestations
- Cas pratique global : définir le montant d'économie d'impôt réalisée à raison de versements sur un PER individuel et les prélèvements fiscaux et sociaux sur les prestations
Se conformer aux obligations spécifiques des assureurs et intermédiaires
L'état des lieux de la réglementation dans le cadre de la commercialisation de produits d'assuranceLes gestionnaires tenus à de nouvelles obligations d'informationIntégrer ces évolutions dans les conseils apportés aux clients et aux prospects
Les points d'attention à mettre en avant lors d'un entretien client L'adaptation des argumentaires pour de nouvelles opportunités commerciales- Synthèse globale : lister les points à ne pas oublier dans un entretien client
Transfert
Les points forts
Des exemples pratiques de calcul des prélèvements fiscaux et sociaux pour chacun des différents produits d'épargne retraite supplémentaire
Prérequis
Avoir des notions du fonctionnement de l'impôt sur le revenu des particuliers
Public
Assureurs - Intermédiaires d'assurance - Chargés de clientèle - CGPI - Responsables épargne salariale - Experts-comptables
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Objectifs de la formation
- Reconnaitre les spécificités de chaque type d'obligation, ses risques associés et ses paramètres de prix
- Visualiser l'organisation du marché obligataire et ses acteurs
- Valoriser et couvrir les produits de taux en fonction des risques de taux et de crédit
- Décomposer la gestion obligataire et les techniques associées
| Tarif |
A partir de 1 834,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Evaluer la couverture des salariés aux différents risques : maladie, maternité, invalidité, AT/MP, décès, vieillesse et perte d'emploi.
- Différencier les différentes prestations de Sécurité sociale : maladie, accident de travail, maternité.
- Relier les prestations servies par l'assurance maladie avec la protection sociale complémentaire d'entreprise.
- Définir les différents niveaux de retraite dans le secteur privé (base, complémentaire et supplémentaire).
| Tarif |
A partir de 1 725,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Établir des bulletins de paie en conformité avec la législation fiscale en vigueur.
- Intégrer la corrélation sociale et fiscale de la législation en matière de paie (Prélèvement à la source, DSN).
- Traiter les situations fiscales particulières des salariés.
- Distinguer rémunérations imposables et exonérées.
- Consolider l'assiette du prélèvement à la source.
| Tarif |
A partir de 1 710,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Gérer les concepts relatifs à la haute vélocité de l'entreprise digitale, y compris l'exigence qu'elle impose à l'IT
- Illustrer le cycle de vie des produits digitaux en fonction du "modèle d'exploitation" ITIL
- Expliquer l'importance des principes directeurs de l'ITIL et d'autres concepts fondamentaux pour fournir de la haute vélocité IT
- Contribuer à la valorisation des produits digitaux
- Vous préparer à passer l'examen "ITIL 4 Specialist HVIT".
| Tarif |
A partir de 1 980,00 € |
| Durée |
3j / 21h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Définir les différentes hypothèses de date départ à la retraite d'un salarié en tenant compte des règles de fonctionnement du régime général de la sécurité sociale.
- Distinguer les différentes validations de trimestres.
- Appliquer les techniques de calcul pour estimer les montants des pensions selon les hypothèses de départ retenues.
- Vérifier les conditions d'ouverture de droit à la retraite progressive et du cumul emploi retraite.
- Expliquer aux salariés les modalités de liquidation.
| Tarif |
A partir de 1 895,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Intégrer toutes les modifications législatives dans vos pratiques
- Organiser la fin du bail
- Anticiper le risque de contentieux en matière de baux commerciaux
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Appliquer les techniques de merchandising de manière efficace
- Utiliser la règle des 5B pour organiser les produits dans un point de vente
- Délimiter les zones pour les produits soldés et non soldés
- Identifier les produits vendeurs et mettre en place l'achat d'impulsion
- Organiser un sens de circulation optimal dans un point de vente
- Mettre en place une communication adaptée à la clientèle
- Evaluer les éléments qui contribuent à l'attractivité d'un point de vente
- Mettre en place des actions correctives pour améliorer l'attractivité d'un rayon
- Concevoir et mettre en place une action promotionnelle
- Concevoir et installer une signalétique adaptée.
| Tarif |
A partir de 1 400,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Pouvoir mener des raisonnements supportant les processus, les thèmes et les principes de PRINCE2® - Maîtriser les relations entre les processus, thèmes, principes et produits management PRINCE2® - Avoir une connaissance détaillée de l'utilisation de PRINCE2® et de son adaptation dans toutes les circonstances - Etre capable de mettre en œuvre leur connaissance - Passer l'examen « PRINCE2® Practitioner»| Tarif |
A partir de 1 875,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Identifier les différentes validations pour la retraite et les conditions de départ.
- Découvrir les modalités du calcul de pension pour mieux choisir sa date de départ.
- Effectuer les démarches administratives liées au départ à la retraite.
- Se repérer dans les possibilités de cumul pension de retraite avec les revenus en cas de reprise d'activité.
- Évaluer les droits à réversion.
| Tarif |
A partir de 920,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
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Formation Les réglementations sur les dérivés OTC et les impacts Middle Office
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Décrire les réglementations européennes sur les produits dérivés, EMIR, MiFID 2 et la réglementation US (Dodd-Frank) sur les dérivés OTC
- Compléter tous les champs d'application de ces réglementations sur les processus Middle Office
- Formaliser les champs dans les systèmes : identifiants LEI, UTI, ISIN, affirmation et confirmation, réconciliation des positions, trade reporting, collatéralisation et clearing
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
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| Modes |
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