Assurance emprunteur
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
Cerner le marché de l’assurance emprunteur
Maîtriser la règlementation applicable
Analyser les étapes clés du contrat de la souscription au règlement de sinistre
| Tarif |
A partir de 1 675,00 € |
| Durée | 2 jours - 15 heures |
| Modes |
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| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
| Tarif |
A partir de 1 675,00 € |
| Durée | 2 jours - 15 heures |
| Modes |
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| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
Programme
Examiner le marché de l’assurance emprunteur
Cerner le marché de l’assurance de prêt
- Définition et rôle économique de l’assurance emprunteur
- Distinction prêt à la consommation/prêt immobilier/prêt professionnel
- Taux Annuel Effectif Global (TAEG) , Taux Effectif Global (TEG) , taux annuel effectif de l'assurance (TAEA)
- Positionnement du marché français, comparaison avec le marché européen et mondial
Distinguer les acteurs du secteur
Maîtriser le contexte juridique
Décrypter et mettre en œuvre la loi Lagarde
Analyser la législation applicable
- Libéralisation de la commercialisation de l’assurance emprunteur
- Renforcement de la concurrence
- Amélioration de l’information et du conseil
Mettre en application les nouvelles obligations
- Optimiser la "déliaison" du prêt et de l’assurance
- Intégrer le droit de résiliation pendant 1 an et de substitution au-delà
- Analyser la nouvelle fiche précontractuelle d'information sur les garanties
- Cerner la notion de "garanties externes équivalentes"
- Identifier les risques juridiques liés au refus des garanties externes équivalentes
Étude de cas : analyse de l’avis du CCSF du 18 /12/12 sur l’équivalence du niveau de garantie en assurance de prêt immobilier, analyse de l'arrêt de la Cour de cassation du 09/03/16 sur la résiliation du contrat
Identifier les différentes formules d’assurance et solutions pour couvrir un prêt
- Contrat collectif / contrat individuel / nantissement d’un capital...
Définir les intervenants au contrat et analyser leurs droits et obligations
- Assuré(s), assureur, souscripteur, adhérent, courtier ou bénéficiaire
- Les obligations des intermédiaires en assurance
- La répartition de l’assurance en cas de pluralité d’emprunteurs
Déterminer l’importance de la déclaration de santé
- Questionnaire médical, gestion du secret médical
- Rôle du médecin conseil
Mesurer les apports de la convention s'Assurer et Emprunter avec un Risque Aggravé de Santé (AERAS)
Mise en situation : les bonnes pratiques lorsqu’un emprunteur présente un risque de santé aggravé
Gérer le contrat d’assurance emprunteur
Recenser les garanties pouvant être proposées
- Décès, invalidité, incapacité de travail, perte d’emploi...
Distinguer les différentes limitations contractuelles
- Franchise, délai de carence...
- Limitations propres à certaines garanties
Étude de cas : étude de plusieurs contrats d’assurance en couverture de prêt
Définir les étapes clés de la souscription du contrat
- Devoir de conseil et d’information
Maîtriser les mécanismes de gestion des sinistres
- Prestations prévues
- Formalités et délais pour déclarer le sinistre
- Définition de l’antériorité, incidences d’une fausse déclaration
- Prescription applicable et gestion d’un contentieux
Étude de cas : analyse des dernières décisions de jurisprudence relatives à l’assurance emprunteur, examen de la question de la déclaration de bonne santé
Le + de la formation
Un module e-learning d’1h30 sur les « Les fondamentaux du droit des assurances, ça s'apprend ! » disponible en amont et en aval de votre formation
Prérequis
Public
Commerciaux et conseillers clientèle
Toute personne souhaitant comprendre les mécanismes de l’assurance en couverture de prêt
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Objectifs de la formation
- Faire le point sur les pratiques actuelles de la maintenance des bâtiments
- Approcher les différents modes de maintenance, les aspects administratifs et techniques
- Rédiger, gérer et suivre les contrats de maintenance
| Tarif |
A partir de 1 585,00 € |
| Durée |
2 jours - 14 heures |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Prévenir ou minimiser les risques d'impayés
- Traiter prioritairement les impayés sur le terrain amiable
- Mettre en place les procédures judiciaires lorsqu'elles sont incontournables
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
Maîtriser les caractéristiques du contrat d’assurance
Optimiser la gestion de ses contrats d'assurance, de la souscription à la résiliation
Maîtriser les étapes d'un règlement de sinistre pour améliorer ses process
| Tarif |
A partir de 1 795,00 € |
| Durée |
2 jours - 14 heures |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- 2 ans après la loi Lemoine, quels impacts sur le marché de la résiliation infra annuelle ? Quelle évolution des tarifs et des garanties ?
- Quelles conséquences de la réforme pour le praticien ?
- Quelle appréciation des consommateurs sur la mise en œuvre de la réforme et ses conséquences sur les tarifs et les garanties ?
- Quel point de vue de l’ACPR sur l’assurance « emprunteur » et les pratiques de marché ?
- Mesurez les conséquences d'un changement d'assureur sur les sinistres en cours
- Quelles conséquences sur l’activité des mutuelles du code des mutualités ?
| Tarif |
A partir de 1 095,00 € |
| Durée |
1 jour 7 heures |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Préparer un projet Web
- Elaborer un budget
- Créer un site Web
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
13j / 91h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
Cerner les contours de l’obligation d’assurance décennale
Maîtriser le régime de la responsabilité civile décennale
Gérer les sinistres des assurances constructeurs
| Tarif |
A partir de 1 795,00 € |
| Durée |
2 jours - 15 heures |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Évaluer les risques de mise en cause de la responsabilité du dirigeant
- Mesurer l'étendue des responsabilités et moyens de défense opposables
- Faire face aux recherches de responsabilité et poursuites
| Tarif |
A partir de 1 236,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
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Formation Parcours digital - Directive sur la Distribution d'Assurances (DDA) - Parcours e-learning - 15 heures
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Connaître l'environnement réglementaire et juridique de la profession d'assureur
- Assimiler les différents types d'assurances et leur mode de distribution
- Intégrer les risques liés au métier d'assureur
- Assurer que tout contrat soit conforme aux exigences et besoins formulés par le client
- Intégrer dans son quotidien les règles liées aux informations précontractuelles renforcées, les règles liées à la prévention des conflits d'intérêt et à la gouvernance des produits
| Tarif |
A partir de 258,00 € |
| Durée |
15 heures |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Collecter de façon exhaustive l'ensemble des pièces et documents
- Sélectionner et exploiter l'information en fonction du degré de nécessité : de l'obligation à l'option
- Anticiper et protéger sa responsabilité en matière de transmission de l'information
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Formation Journée d’Actualité et Atelier pratique en Droit des Contrats 2024 (PACK avec remise promotionnelle)
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Dresser le panorama de l'actualité jurisprudentielle de l'année en droit des contrats
- Intégrer en pratique les aménagements issus de la jurisprudence récente
- Caractériser les points majeurs de consolidation ou de transformation
- Cerner les nouveaux équilibres contractuels depuis la réforme de 2016
- Adapter sa pratique rédactionnelle en conséquence
| Tarif |
A partir de 1 790,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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