Formation Approche avancée de l'épargne financière
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Déterminer les enjeux patrimoniaux de l'épargne financière d'un client pour une catégorisation plus fine de son profil et de ses besoins
- Expliquer les intérêts et les risques des principales classes d'actifs
- Construire une allocation adaptée au client en toute conformité
| Tarif |
A partir de 1 834,00 € |
| Durée | 2 jours |
| Modes |
|
| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
| Tarif |
A partir de 1 834,00 € |
| Durée | 2 jours |
| Modes |
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| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
Description
Comment placer son épargne financière ? Apprenez à y voir plus clair, sachez distinguer les offres et les différents paramètres qui bâtissent l'épargne financière. Il est nécessaire de connaître le fonctionnement des différents supports d'investissement, les taux d'intérêts, les obligations, les actions, les produits dérivés et les produits plus complexes tels que les ETF, les produits structurés, et les classifications de la gestion OPCVM et alternative. Ces supports d'investissements répondent en toute logique aux paramètres macro-économiques du moment. Croissance du PIB, récession, inflation, banques centrales et risques géo-politiques, soyez dorénavant au fait des intrants qui impactent la gestion de l'épargne financière. Dans le respect du cadre réglementaire, à vous de savoir contrôler les paramètres de risque, durée, diversification, volatilité et stratégies d'investissement de l'épargne financière.
Programme
Engagement
Appliquer les règles de conformité pour un client
Questionnaire, conseil, informationDossier de connaissance client, le KYC : questionnaire patrimonial et questionnaires risques- Quiz
Etablir un diagnostic patrimonial
Analyse des flux et des stocksImplications juridiques et fiscalesPréconisation : impact et conséquences- Exemples
Détailler les préconisations
Assurance vie et capitalisation, PEA et comptes de valeurs mobilièresConseil en investissementMandat de gestion- Mise en situation
Lister les classes d'actifs
Le rôle des taux et des banques centralesLes supports monétaires : réguliers / dynamiques / bancaires- Exercice : analyse d'un fond
Commencer par les obligations
Fonctionnement et risques d'une obligationLes obligations convertibles et hybridesStratégies d'investissement : durée, risques- Exercice : comparaison de 2 fonds obligataires
Analyser le fonds en Euros
Allocation et projection de la performance du fonds en eurosLe fonds en euros versus les fonds flexibles (patrimoniaux)- Exercice : projection de performance en fonction de différents scénarios
Continuer avec les actions
Valorisation, risquesApproche quantitative, fondamentale, graphiquePrincipaux indices- Exercice : analyse comparée de deux reportings de fonds actions
Trier les Fonds alternatifs
Les « fonds à formules » et EMTNProposition d'un arbitrage ou d'un versement- Exercice : sortie du fonds à formule
Se diversifier avec l'immobilier
Immobilier papier vs immobilier direct : rendement des actifsPolitique d'arbitrage- Exercice : comparaison SCPI/OPCI/immobilier direct
Utiliser les classes d'actifs dans la constitution ou la valorisation d'un capital
Construction et vie de l'allocation d'actifLes versements et le timing de marchéMise en place des versements programmés- Exemples
Etablir un mandat de gestion
Mise en place d'une action globaleAgrégation des comptesPrécautions, informations et devoir de conseilPréparation, « ordre du jour » et mise en place d'une action spécifique- Cas pratique : construire une allocation d'actifs
- Comparaison de 3 portefeuilles : Retraite / Transmission / Revenus
- L'impact d'une baisse/ hausse des marchés financiers sur ces 3 portefeuilles
- Cas de synthèse : entreprendre une allocation spécifique (focus fonds en euros)
- - anticiper l'impact de la baisse de la rémunération du fonds en euros.
- - expliquer vos choix aux clients
- - mise en pratique sur le portefeuille
Transfert
Prérequis
Une expérience pratique sur le sujet est bienvenue
Public
Equipes commerciales Sociétés de gestion/Asset Managers, Banques privées, intermédiaires financiers – CIF - CGP - Family office – Banques de réseau, clientèle ++ - Banques à distance - Fonction IT - Consultants SSII Banque-Assurance
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