Prévenir et gérer le risque de crédit
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Limiter l’impact des divers aspects du risque de crédit identifiés.
- Appliquer les techniques de mesure et de gestion du risque de crédit (au niveau individuel et au niveau portefeuille).
- Analyser les risques d’un portefeuille de prêt de la banque de détail.
- Gérer par une approche simplifiée du risque de défaut selon les attendus réglementaires et prudentiels .
| Tarif |
A partir de 1 095,00 € |
| Durée | 1 jour |
| Modes |
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| Sessions |
| Tarif |
A partir de 1 095,00 € |
| Durée | 1 jour |
| Modes |
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| Sessions |
Description
Le risque de crédit compte parmi les principaux risques bancaires, et la règlementation qui l’entoure ne cesse de se complexifier : Directives sur les fonds propres réglementaires Capital Requirement Directive (CRD), Internal Rating Based (IRB), norme BCBS 239, Directive Bank Recovery and Resolution (BRR)…
En participant à cette formation proposée par notre partenaire expert du secteur bancaire Qualis Formation, vous bénéficierez d’une revue détaillée de l’environnement réglementaire du risque de crédit.
Vous connaîtrez l’approche et les exigences précises des autorités de contrôle (notamment la plus grande vigilance accordée par l’APCR au principe de l’inclusion bancaire et de la prévention du surendettement , via la charte Afecei).
Vous découvrirez les techniques de calcul et de gestion du risque de crédit, aux plans « individuel » et « portefeuille ». Enfin, vous serez en mesure d’auditer le niveau de risque de votre portefeuille de prêt.
Cette formation, destinées aux collaborateurs de la Direction des Engagements, des Risques, aux professionnels des services d'audit, aux contrôleurs permanents des établissements bancaires, de crédit ou sociétés de financement, est animée par un consultant expert en gestion du risque de crédit.
Elle s’appuie sur un cas pratique en fil rouge, pour une mise en pratique 100% opérationnelle des outils de gestion du risque de crédit.
Programme
Définition du risque de crédit
- Définition d’une contrepartie
- Risque de crédit avéré
- Les encours douteux et le risque de non-recouvrement
Évaluer | Quiz sur le risque de crédit
Appliquer | Étude de cas fil rouge : de l'octroi d'un crédit
Le cadre légal et réglementaire
- Sélection des contreparties et mesures des risques
- Vision consolidée du risque de crédit
- Revue trimestrielle
- Analyse de la rentabilité du portefeuille
- Risque de non concentration
- Dispositif de limites adéquates et périodiquement réexaminées
- Procédures de contrôle des risques
- Les obligations prudentielles (BALE III, reporting COREP….)
La modélisation du défaut : approche simplifiée
- Les ratings
- la définition du défaut
- les différentes approches de la modélisation du risque de défaut
- les agences de notation
- Modèle MERTON : approche structurelle, approche par intensité
Les systèmes de surveillance et de maîtrise du risque de crédit
- La prévention
- l’organisation d’une fonction "Engagements"
- le cadre opérationnel : l’entrée en relation, la procédure d’octroi, les systèmes de notation interne et externe, les dispositifs de délégation de pouvoirs et fixation de limite
- Le dispositif de surveillance a posteriori du risque de crédit
- la détection
- les alertes et le suivi des risques sensibles
- les règles de déclassement
- Le recouvrement
- la prise en charge des douteux en procédures amiables
- le contentieux
- l’abandon de créances
- Les contrôles de la filière "Engagements"
- l’organisation du contrôle permanent et périodique
- les contrôles dans les unités opérationnelles
- les contrôleurs risques
- les contrôles de l’inspection générale
La réduction du risque de crédit
- La prise de garantie
- les sûretés immobilières et mobilières
- les sûretés fiduciaires et personnelles
- les convenants
- les exigences spécifiques aux garanties
- Focus sur la titrisation et les dérives de crédit CDS/CDO
Appliquer | Étude de cas fil rouge
Prérequis
Public
Collaborateurs de direction des Engagements, des Risques, de services d'audit, contrôleurs permanents des établissements bancaires, de crédit ou sociétés de financement
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Objectifs de la formation
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| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Formation Entreprises non cotées : un enjeu pour la gestion d'actifs
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
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- Préciser les spécificités techniques de l'analyse financière de ces entreprises
- Evaluer les enjeux juridiques, financiers et de communication de ces entreprises pour la gestion d'actifs
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
Nous contacter |
| Modes |
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Objectifs de la formation
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A partir de 80,00 € |
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1 heure 49 minutes |
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Formation Déploiement et Gestion de Citrix ADC 13.x avec Traffic Management
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À l'issue de cette formation Déploiement et gestion Citrix ADC 13.x avec Traffic Management, vous aurez acquis les connaissances et compétences nécessaires pour :
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| Tarif |
A partir de 4 125,00 € |
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5j / 35h |
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Objectifs de la formation
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| Tarif |
A partir de 850,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Maîtriser les bases de l’analyse financière nécessaire à l’étude du risque crédit
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| Tarif |
A partir de 1 550,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
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Formation Microsoft Azure - Conception et implémentation d'applications natives Cloud avec Microsoft Azure Cosmos DB
Proposé par PLB CONSULTANTObjectifs de la formation
À l'issue de cette formation Azure Cosmos DB, vous aurez acquis les connaissances et compétences nécessaires pour :
- Apprendre à créer et à configurer le compte d’API SQL, la base de données et le conteneur Azure Cosmos DB
- Comprendre comment utiliser le kit SDK .Net pour gérer les ressources et effectuer des opérations
- Être capable d'exécuter des requêtes de complexité variable
- Savoir concevoir une stratégie de modélisation et de partitionnement des données
- Pouvoir optimiser les requêtes et les index en fonction des caractéristiques d’une application
- Apprendre à utiliser Azure Ressource Manager pour gérer les comptes et les ressources avec l’interface CLI ou des modèles JSON et Bicep
| Tarif |
A partir de 2 590,00 € |
| Durée |
4j / 28h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Identifier les principes clés de l'ergonomie des postes de travail
- Analyser et évaluer la posture au travail pour prévenir les risques pour la santé
- Concevoir et dimensionner efficacement un poste de travail en fonction des besoins ergonomiques
- Evaluer et atténuer les nuisances au sein du poste de travail
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- Contrôler et sécuriser les installations et prévenir les risques associés au matériel et aux outils utilisés
- Mettre en oeuvre une organisation de travail et des modes opératoires efficaces pour optimiser la productivité tout en privilégiant votre état de santé
- Appliquer les bonnes pratiques de manutention et de levage pour réduire les risques de blessures
- Informer et sensibiliser à l'importance de l'état de santé, de la condition physique et des habitudes personnelles pour la sécurité au travail.
| Tarif |
A partir de 1 400,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
Sapproprier son environnementOptimiser sa boîte de réception
Rédiger vos messages plus vite
Mieux gérer ses contacts
Réduire son temps de travail
Matériel pédagogique
| Tarif |
A partir de 525,00 € |
| Durée |
1j / 3h |
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Objectifs de la formation
- Enrichir vos relations par des émotions stimulantes ou agréables.
- Faire face aux émotions désagréables, les vôtres comme celles des autres.
- Renforcer votre équilibre émotionnel.
- Mieux gérer les tensions et les conflits.
| Tarif |
A partir de 1 570,00 € |
| Durée |
2 jours (14 heures) |
| Modes |
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