Prévenir et gérer le risque de crédit
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Limiter l’impact des divers aspects du risque de crédit identifiés.
- Appliquer les techniques de mesure et de gestion du risque de crédit (au niveau individuel et au niveau portefeuille).
- Analyser les risques d’un portefeuille de prêt de la banque de détail.
- Gérer par une approche simplifiée du risque de défaut selon les attendus réglementaires et prudentiels .
| Tarif |
A partir de 1 095,00 € |
| Durée | 1 jour |
| Modes |
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| Sessions |
| Tarif |
A partir de 1 095,00 € |
| Durée | 1 jour |
| Modes |
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| Sessions |
Description
Le risque de crédit compte parmi les principaux risques bancaires, et la règlementation qui l’entoure ne cesse de se complexifier : Directives sur les fonds propres réglementaires Capital Requirement Directive (CRD), Internal Rating Based (IRB), norme BCBS 239, Directive Bank Recovery and Resolution (BRR)…
En participant à cette formation proposée par notre partenaire expert du secteur bancaire Qualis Formation, vous bénéficierez d’une revue détaillée de l’environnement réglementaire du risque de crédit.
Vous connaîtrez l’approche et les exigences précises des autorités de contrôle (notamment la plus grande vigilance accordée par l’APCR au principe de l’inclusion bancaire et de la prévention du surendettement , via la charte Afecei).
Vous découvrirez les techniques de calcul et de gestion du risque de crédit, aux plans « individuel » et « portefeuille ». Enfin, vous serez en mesure d’auditer le niveau de risque de votre portefeuille de prêt.
Cette formation, destinées aux collaborateurs de la Direction des Engagements, des Risques, aux professionnels des services d'audit, aux contrôleurs permanents des établissements bancaires, de crédit ou sociétés de financement, est animée par un consultant expert en gestion du risque de crédit.
Elle s’appuie sur un cas pratique en fil rouge, pour une mise en pratique 100% opérationnelle des outils de gestion du risque de crédit.
Programme
Définition du risque de crédit
- Définition d’une contrepartie
- Risque de crédit avéré
- Les encours douteux et le risque de non-recouvrement
Évaluer | Quiz sur le risque de crédit
Appliquer | Étude de cas fil rouge : de l'octroi d'un crédit
Le cadre légal et réglementaire
- Sélection des contreparties et mesures des risques
- Vision consolidée du risque de crédit
- Revue trimestrielle
- Analyse de la rentabilité du portefeuille
- Risque de non concentration
- Dispositif de limites adéquates et périodiquement réexaminées
- Procédures de contrôle des risques
- Les obligations prudentielles (BALE III, reporting COREP….)
La modélisation du défaut : approche simplifiée
- Les ratings
- la définition du défaut
- les différentes approches de la modélisation du risque de défaut
- les agences de notation
- Modèle MERTON : approche structurelle, approche par intensité
Les systèmes de surveillance et de maîtrise du risque de crédit
- La prévention
- l’organisation d’une fonction "Engagements"
- le cadre opérationnel : l’entrée en relation, la procédure d’octroi, les systèmes de notation interne et externe, les dispositifs de délégation de pouvoirs et fixation de limite
- Le dispositif de surveillance a posteriori du risque de crédit
- la détection
- les alertes et le suivi des risques sensibles
- les règles de déclassement
- Le recouvrement
- la prise en charge des douteux en procédures amiables
- le contentieux
- l’abandon de créances
- Les contrôles de la filière "Engagements"
- l’organisation du contrôle permanent et périodique
- les contrôles dans les unités opérationnelles
- les contrôleurs risques
- les contrôles de l’inspection générale
La réduction du risque de crédit
- La prise de garantie
- les sûretés immobilières et mobilières
- les sûretés fiduciaires et personnelles
- les convenants
- les exigences spécifiques aux garanties
- Focus sur la titrisation et les dérives de crédit CDS/CDO
Appliquer | Étude de cas fil rouge
Prérequis
Public
Collaborateurs de direction des Engagements, des Risques, de services d'audit, contrôleurs permanents des établissements bancaires, de crédit ou sociétés de financement
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Objectifs de la formation
Tout projet représente pour l'entreprise un investissement qui devrait lui apporter un avantage. Mais cet investissement peut s'avérer conséquent, risqué et en fin de compte à perte. La construction budgétaire et le Business Case permettent de s'assurer que tout cela sera identifié, mesuré et suivi.
Cette formation ROI vous permettra de :
- Établir le budget d'un projet et le situer dans le processus budgétaire global de l'entreprise.
- Construire le dossier de Business Case d'un projet.
- Garantir la pertinence et la fiabilité des informations financières du projet.
- Calculer et suivre le ROI.
- Mesurer la performance du projet à l'aide des KPI.
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Analyser les nouveaux processus d'achat des grands comptes
- Evaluer l'évolution des méthodes d'achat dans les grands comptes
- Identifier l'impact des nouvelles technologies sur le marketing des achats
- Utiliser des méthodes de recherche efficaces pour trouver des fournisseurs
- Organiser la veille commerciale stratégique et structurer le processus
- Elaborer une veille stratégique pour saisir les opportunités et prévenir les menaces
- Analyser et valoriser les forces et les faiblesses de votre entreprise dans la veille stratégique
- Mettre en oeuvre une stratégie de fidélisation des clients, tant passive qu'active
- Préparer une stratégie future spécifique aux grands comptes
- Utiliser le marketing relationnel pour renforcer les relations avec les clients.
| Tarif |
A partir de 1 400,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Appréhender les mécanismes de la souffrance au travail
- Connaître les bons outils pour évaluer les risques psychosociaux dans l’organisation du travail de son entité et dans le management opérationnel de l'activité
- Mettre en place des actions de prévention afin d’œuvrer pour le bien-être au travail et prévenir les risques psychosociaux en réponse aux obligations de l'employeur
| Tarif |
A partir de 1 450,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Appréhender la relation entre la gestion des risques de la sécurité de l’information et les mesures de sécurité
- Intégrer les concepts, approches, méthodes et techniques permettant un processus de gestion des risques efficace et conforme à ISO/IEC 27005
- Interpréter les exigences de la norme ISO/IEC 27001 dans le cadre du management du risque de la sécurité de l'information
- Acquérir les compétences pour conseiller efficacement les organisations sur les meilleures pratiques en matière de management du risque lié à la sécurité de l'information
| Tarif |
A partir de 2 380,00 € |
| Durée |
3j / 21h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Identifier les processus et les risques induits.
- Réduire les actes de corruption en identifiant les diligences à accomplir.
- Mener un entretien pour faire ressortir les risques.
- Adopter le comportement approprié face à une sollicitation indue.
- Réaliser une cartographie des risques et apprécier les tierces parties.
| Tarif |
A partir de 1 040,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Utiliser les instruments amiables de prévention des difficultés des entreprises.
- Suivre les étapes des différentes procédures collectives (sauvegarde, redressement et liquidation).
- Respecter le cadre juridique d’une procédure collective.
- Défendre ses droits en tant que créancier dans une procédure collective et minimiser son exposition au risque d'impayé.
| Tarif |
A partir de 980,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
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Laïcité et discrimination dans le secteur public - Loi pour le respect des principes de la République
Proposé par M2IObjectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Maîtriser l'essentiel du cadre juridique de la laïcité en France
- Considérer les définitions de la laïcité, relier à la neutralité, aux faits religieux et aux discriminations interdites
- Etablir les liens logiques entre ce qui relève de la laïcité et des convictions religieuses et savoir pourquoi
- Intégrer les facettes du système juridique des discriminations interdites avec ses motifs interdits et les pratiques professionnelles prohibées, injustifiées et avec inégalités de traitement
- Respecter les différentes obligations de l'employeur et du cadre responsable en service public
- Reconnaître les pratiques interdites aux agents et pouvoir prendre des mesures
- Identifier les conduites et agissements à risque dans ou contre les appartenances religieuses et ostentations.
| Tarif |
A partir de 720,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
À l'issue de cette formation Gestion des Risques vous aurez acquis les connaissances et compétences nécessaires pour :
- Comprendre les concepts fondamentaux de management du risque ;
- Comprendre le cadre et le processus de management du risque ;
- Connaître les approches, les méthodes et les techniques de management du risque.
| Tarif |
A partir de 910,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Analyser les développements récents en matière de réglementation des activités bancaires et financières.
- Préciser la jurisprudence des tribunaux, de la pratique des autorités et des juridictions administratives.
- Définir les priorités prudentielles à venir.
- Prendre du recul sur les différentes jurisprudences.
- Confronter son point de vue au regard de celui du client.
| Tarif |
A partir de 1 095,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
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Objectifs de la formation
Enfin, à l'issue de cette formation Cloud Technology Associate vous aurez acquis les connaissances et les compétences nécessaires pour :
- Identifier les concepts fon damentaux du cloud computing et de la virtualisation. Notamment les bénéfices pour le métier et les aspects techniques (high-level) de la virtualisation.
- Identifier les défis technologiques associées au cloud computing et à la virtualisation.
- Identifier les caractéristiques des applications cloud.
- Définir les étapes d'une adoption réussie de services cloud
- Identifier les mesures de sécurité et de risque associées au cloud computing, ainsi que les mesures de mitigation des risques
- Définir les facteurs associés à l'implémentation des différents modèles de cloud computing
- Passer l'examen CCC-CTA
| Tarif |
A partir de 2 390,00 € |
| Durée |
3j / 21h |
| Modes |
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