Formation Parcours Gestion de trésorerie
Public admis
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- Entreprise
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Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Mettre en œuvre l'ensemble des missions de la gestion de trésorerie en entreprise
- Appliquer les méthodes de gestion des flux et des différents financements afin d'optimiser la trésorerie
- Utiliser les nouveaux outils de gestion de trésorerie, notamment des risques financiers
| Tarif |
A partir de 5 614,00 € |
| Durée | 7 jours |
| Modes |
|
| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
| Tarif |
A partir de 5 614,00 € |
| Durée | 7 jours |
| Modes |
|
| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
Description
La gestion de trésorerie d'entreprise se complexifie au fil des ans et fait appel à des qualités techniques dans des domaines aussi divers que la gestion des risques, le pilotage des logiciels dédiés ou la maîtrise des nouveaux financements bancaires et non bancaires. Dans ces conditions, il nous a paru indispensable d'accompagner dans leur montée en compétence les responsables financiers en charge de la trésorerie de leur entreprise et les trésoriers récemment nommés dans la fonction. Ce parcours a été conçu comme la boite à outils à laquelle ils pourront se référer au quotidien.
Programme
Engagement
Gestion de trésorerie : techniques et méthodes (2 jours)
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Définir le rôle et les enjeux de la trésorerie
L'importance de la trésorerie dans la gestion de l'entrepriseLes différentes approches de la trésorerie : bilancielle, par les ratios, par les fluxLe système de gestion de trésorerieL'origine des difficultés de trésorerieLa sensibilité du BFR- Cas pratique : calculer à partir d'un bilan, le fonds de roulement (FR), le besoin en fonds de roulement (BFR) et la trésorerie nette
Décrire le rôle du trésorier
Le rôle du trésorierL'évolution du rôle du trésorier- Atelier de réflexion : quelles sont les missions principales et secondaires du trésorier ?
Décrire les conditions bancaires des moyens de paiement, d'encaissement et des opérations financières
Les circuits des moyens de paiementLes différentes dates, les taux et les commissions- Exemple d'application : calculer des agios
Choisir le financement adapté à son entreprise
Les modes de financement adaptés à chaque besoin : financement externe, financement interneL'analyse du coût réel d'un crédit- Quiz : les financements externes et internes de l'entreprise
Comparer les placements
L'utilisation des excédents de trésorerie de l'entrepriseL'arbitrage sur le placement des excédents de trésorerie- Illustration : un arbitrage "découvert/crédit de trésorerie"
Mettre en place un système de gestion de trésorerie
De l'approche statique à l'approche dynamique : le tableau de flux de trésorerieLa mise en place d'un système de gestion de trésorerie en date de valeurLe reporting et les tableaux de bord- Cas pratique : établissement d'une fiche de suivi en valeur et arbitrage
Appliquer une méthodologie de gestion des risques financiers
Le risque de contrepartieLes risques de liquiditésLes risques de changeLe risque de taux- Exemple d'application : couverture de taux SWAP
Préciser la place du budget de trésorerie dans l'organisation générale de l'entreprise
L'analyse des circuits d'informationDu plan pluriannuel au budget mensuel de trésorerieDu budget de trésorerie à la gestion quotidienne en dates de valeur- Illustration : établissement d'un circuit d'information budgétaire
Construire le budget de trésorerie
Les méthodes d'élaboration des budgets : normative, des fluxL'analyse des écarts réalisations versus prévisions et la réactualisation du budget- Cas pratique : établir un plan de trésorerie
- Quiz de synthèse : les fondamentaux de la gestion de trésorerie
Elaboration des prévisions de trésorerie (2 jours)
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Décrire les objectifs des prévisions
Les enjeux liés aux différentes typologies de prévisions de trésorerieLes limites et difficultésLe processus d'établissement du prévisionnel- Partage d'expériences : quelles prévisions de trésorerie construire et pourquoi ?
Déterminer le périmètre et les circuits d'information
L'équilibre financier et le lien entre la trésorerie, le Fonds de Roulement (FR) et le Besoin en Fonds de Roulement (BFR)La cartographie des flux de trésorerie : flux concernant les capitaux, les dettes financières et les immobilisations / flux relatifs à l'activité courante : ventes, achats, charges externes, stocks, charges de personnel... / le BFR normatifLes sources et circuits d'information : les différents interlocuteurs et acteurs dans la construction des prévisions / la place des prévisions dans le modèle budgétaire global- Cas pratique : lister des natures de flux et les catégoriser par rapport à leur impact sur la trésorerie
- Cas pratique : déterminer le BFR normatif à partir des ratios d'activités et du compte de résultat
Expliquer les incidences du plan stratégique sur le plan de trésorerie
Le lien entre la stratégie de l'entreprise, le plan pluriannuel de financement et les budgets mensuels de trésorerie- Illustration : l'adaptation du pilotage de la trésorerie à l'environnement et au contexte économique et financier
Etablir le budget annuel de trésorerie mensualisé
Les spécificités de construction d'un budget de trésorerie : les flux TTC et la prise en compte de la TVA / la séparation des flux d'exploitation et flux hors exploitation / les flux à prévoir issus de la dernière période écoulée / la collecte et le traitement des données spécifiques à la trésorerieLes flux d'exploitation : du budget des ventes aux encaissements clients TTC / des budgets achats et charges externes aux décaissements TTC / le sous budget de décaissement de TVA / les décaissements de charges de personnel et d'impôts et taxesLes encaissements et décaissements hors exploitation : opérations de haut de bilan, les opérations de répartitionLe financement du besoin et le calcul du coût financier- Atelier : déterminer le budget de trésorerie sur 12 mois, établir le bilan prévisionnel, vérifier la pertinence du modèle établi
Analyser les écarts entre prévisions et réalisations
Ajustement périodique du budget en fonction de la situation réelle de la dernière période écouléeRedressement à effectuer, réactualisations à prévoir- Cas pratique : analyser les écarts versus le budget annuel
Etablir le tableau des flux de trésorerie
Les 3 fonctions du tableau des fluxCalcul de trésorerie d'exploitation à partir du résultat net, à partir de l'EBITDAVérification de la cohérence avec le budget de trésorerie- Cas pratique : calculer la trésorerie d'exploitation à partir du résultat
Placements de trésorerie : gestion et optimisation de vos excédents (1 jour)
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Décrire l'environnement des taux d'intérêt à court terme
L'impact de l'action de la Banque Centrale Européenne (BCE)Les indices de taux d'intérêt à court terme- Synthèse : environnement des taux d'intérêt à court terme
Identifier les enjeux des supports de placement à court terme
La fixation des objectifs : se situer dans le tryptique rentabilité-risque-liquiditéLes conditions d'efficacité et de sécurité d'une politique de placement : un système fiable de prévision de trésorerie, l'évaluation des risques et de la profitabilité des opérations engagées, l'organisation des ressources humaines et matériellesL'arbitrage placement/découvert/conditions commercialesLes placements intra/inter-entreprises- Partage d'expérience : les différents enjeux dans sa propre structure
Décrire les produits bancaires
Les dépôts à vueLes dépôts à termeLes dépôts structurés- Cas pratique : calculer un décompte d'intérêt et valoriser un capital
Décrire les produits financiers
Les titres de créances : NEU CP et NEU MTN, les obligations de court terme- Cas pratique : valoriser différents types de placement à court terme et calculer une performance
- Cas pratiques : examen d'un Document d'Information-Clé pour l'Investisseur (DICI)
Définir les critères de sélection des supports de placement et la posture du trésorier
Sécurité (les risques identifiés et acceptés)Liquidité (la stratification de la trésorerie)Rentabilité espéréeSimplicitéFiscalité (liée aux statuts des investisseurs)Agilité, communication, esprit critique- Partage d'expérience
Contrôler les opérations de placement
Back Office - la comptabilitéContrôle des échéances et des fluxContrôle des engagements (dispersion du risque)- Synthèse : les actions à mener dans sa propre structure
Les financements bancaires : choix et négociation (1 jour)
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Décrire les mécanismes des différents types de financements bancaires et leurs durées
Les financements non causés à court terme : la facilité de caisse, la ligne de découvert, le crédit de trésorerie, le crédit de campagneLes financements causés mobilisations de créances : l'escompte d'effets de commerce, la cession Dailly, l'affacturage, le reverse factoringLes financements à moyen et long terme : le crédit-bail, l'emprunt bancaire causé et non causé- Quiz : les principales caractéristiques de chaque type de financement
Choisir le dispositif de financement le plus adapté à son projet
Les avantages et les inconvénients de chacunFocus sur les emprunts bancaires bilatéraux et syndiqués- Cas pratique : choisir un type de financement pour un projet d'investissement industriel et pour une augmentation de BFR
Déterminer les critères qui mettent en valeur l'entreprise
Actionnariat/OrganisationMarché, produits, métiersMarque et stratégieClients/ fournisseurs- Mise en situation : présenter son entreprise
Présenter le projet dans le cadre de la stratégie de l'entreprise et de ses éléments d'analyse financière
La pertinence du projet à financer vis-à-vis de la stratégie de l'entrepriseLes éléments-clés de l'analyse financière- Cas pratique : identifier les critères non financiers d'un projet et d'une entreprise
Choisir les clauses à négocier lors de la rédaction du Term Sheet et de la mise en place du contrat de crédit
Les commissions à négocierLes sûretés à négocierLes clauses à négocier- Cas pratique : calculer la commission d'engagement ou de non utilisation
Identifier les points de vigilance pendant la durée de vie du contrat de crédit
Les frais et commissionsLes garanties et les suretésLes engagements d'informationLes engagements « de ne pas faire »Les ratios financiersL'endettement additionnelLes engagements juridiquesLes remboursements anticipés obligatoiresLes cas de défaut- Cas pratique : comparer des offres de financements
Contrôle interne des opérations de trésorerie (1 jour)
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Décrire la démarche de contrôle interne
La démarche de contrôle : l'approche par les risques, l'évaluation de l'organisation, des méthodes et des systèmes d'informationLa vérification que le dispositif de contrôle interne permet la sauvegarde et la protection du patrimoine de l'entreprise- Quiz : le contrôle interne
Déterminer les spécificités du contrôle interne de la fonction trésorerie
Le rôle et les missions d'un audit de trésorerie, en pratiqueLe dispositif de contrôle de la fonction trésorerie : la structure de gouvernance, le traitement des opérations, l'organisation, les stratégies de centralisation, les Systèmes d'Information (SI) de trésorerie, le manuel de trésorerie, le reporting- Atelier de réflexion : quels sont les points d'amélioration du contrôle interne les plus fréquemment révélés par un audit ?
Identifier les risques de fraudes internes
La typologie du fraudeur interneLes fraudes liées à la facturationLes fraudes liées aux virements et aux chèquesLes fraudes liées aux nouveaux actifs digitaux- Partage d'expériences : les cas de fraudes internes les plus fréquents
Identifier les risques de fraudes externes
Les fraudes aux fournisseurs (RIB...)Les cyber Fraud (Email, phishing)L'usurpation d'identité (fraude au président)Les fraudes liées aux placements digitaux- Partage d'expériences : les cas de fraudes externes les plus fréquents
Sécuriser l'organisation et les systèmes d'information
La mise en place d'une organisation sécurisée sur : les procédures, les accès aux systèmes, les pouvoirs internes, les pouvoirs bancaires- Partage d'expériences : quelques bonnes et mauvaises pratiques relatives aux SI de trésorerie
Contrôler les flux d'encaissement et de décaissement
La vérification que les opérations de trésorerie sont traitées de façon exhaustiveLa vérification que les dépenses sont correctement imputées, totalisées et centraliséesL'examen de la rigueur et du contrôle des encaissements et décaissements- Partage d'expériences : les irrégularités les plus fréquentes en matière d'encaissement/décaissement
Déterminer un process particulier d'audit de la trésorerie de filiales
- Quiz de synthèse : la sécurisation des opérations de trésorerie
Transfert
Les points forts
L'expérience des intervenants et leur vision "terrain" des missions de trésorerie
Une méthode d'analyse et d'optimisation des flux immédiatement utilisable par les participants
Nos parcours sont composés de formations cohérentes et complémentaires dispensées par des experts et praticiens d'entreprise pour découvrir, approfondir et valider savoir-faire et compétences. Nous vous accompagnons dès le début en veillant à ce que les objectifs du parcours soient en adéquation avec vos attentes puis tout au long de votre formation avec des échanges personnalisés.
Prérequis
Aucun prérequis nécessaire
Public
Trésoriers d'entreprise récemment nommés dans la fonction - Cadres expérimentés exerçant au sein d'une direction financière d'entreprise et désirant développer des compétences en matière de gestion de trésorerie
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A partir de 1 690,00 € |
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3 jours |
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Objectifs de la formation
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| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Expliquer les principes fondamentaux du soutien individuel et collectif
- Identifier et utiliser les outils appropriés pour fournir un soutien efficace
- Définir le rôle et la posture d'un accompagnateur dans le processus de soutien
- Utiliser des outils d'accompagnement pertinents pour faciliter le développement individuel
- Organiser et structurer un service d'accueil en répartissant les rôles et en établissant des distances spécifiques
- Reconnaître les signes de conflits et d'agressivité, et analyser les risques associés
- Mettre en place des stratégies de prévention des risques pour gérer les situations conflictuelles
- Concevoir des démarches et des parcours individuels pour aider les opérateurs à gérer les impacts et maintenir une bonne distance
- Développer des démarches collectives et des aptitudes pour favoriser le soutien, la régulation et le suivi au sein du groupe
- Mettre en oeuvre des outils et des moyens pour gérer les ressources individuelles et collectives dans le cadre du management.
| Tarif |
A partir de 2 100,00 € |
| Durée |
3j / 21h |
| Modes |
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Formation Placements de trésorerie : gestion et optimisation de vos excédents
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Identifier les enjeux et les risques associés dans la gestion de placement de trésorerie
- Comparer les types de placements disponibles
- Mettre en œuvre une stratégie de placement à court terme adaptée à sa structure
| Tarif |
A partir de 1 236,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Évaluation des compétences acquises via un questionnaire en ligne intégrant des mises en situation.
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2 jours (14 heures) |
| Modes |
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Formation Parcours S'affirmer dans son quotidien professionnel
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Cultiver une image positive de soi pour gagner en confiance
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| Tarif |
A partir de 4 170,00 € |
| Durée |
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Objectifs de la formation
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Objectifs de la formation
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- Identifier et utiliser les outils de gestion
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
4j / 28h |
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Objectifs de la formation
- Préciser les règles relatives aux instruments financiers (IAS 39/IFRS 9)
- Distinguer les techniques d'évaluation des actifs et passifs financiers
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| Tarif |
A partir de 1 566,00 € |
| Durée |
1 jour |
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