Formation DDA : assurances vie
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Remplir vos obligations vis-à-vis de DDA
- Mettre à jour vos compétences pour répondre aux exigences DDA « Directive sur la distribution d’Assurance”
- Développer vos compétences professionnelles générales
- Développer vos compétences professionnelles spécifiques à la nature des produits distribués en assurances Vie
- Développer vos compétences professionnelles spécifiques à certains modes de distribution
- Développer vos compétences professionnelles spécifiques à certaines fonctions
DEMOS
Leader de la formation professionnelle et du conseil en ressources humaines
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| Tarif |
A partir de 250,00 € |
| Durée | 15 heures |
| Modes |
|
| Sessions |
| Tarif |
A partir de 250,00 € |
| Durée | 15 heures |
| Modes |
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| Sessions |
Description
Depuis le 23 février 2019, la Directive sur la Distribution d’Assurances (DDA) rend obligatoire la formation continue des professionnels de la distribution d’assurances en contact avec la clientèle. Le texte communautaire, transposé en loi française en 2018, impose la formation et le développement professionnel continus à raison de 15 heures, au moins, tous les ans, pour chaque collaborateur.
Programme
Connaître l’organisation et les structures du secteur de l’assurance en France
L’organisation du secteur de l’assurance est placée sous la tutelle du ministère de l’Économie, des Finances et de l’Emploi et sous le contrôle de l’Autorité de contrôle des assurances et des mutuelles. Son champ d’intervention est large et les opérations d’assurance sont regroupées par branches.
- Présentation de l’activité « assurance » en France
Présentation de l’environnement économique et réglementaire de l’assurance en France - La classification des opérations d’assurance
Présentation des domaines d’intervention et classification par branches de l’assurance - La classification des sociétés d’assurance
Présentation des sociétés d’assurance en France : formes juridiques et principaux acteurs
Connaître les différents organismes professionnels et la distribution de l’assurance
En amont des assureurs, la Fédération Française de l’Assurance (FFA), qui regroupe la FFSA et le GEMA, s’occupe de la représentativité des sociétés adhérentes auprès des pouvoirs publics.
- Les différents organismes professionnels du secteur de l’assurance
Présentation des organismes professionnels et privés du secteur de l’assurance - La distribution de l’assurance
Présentation des réseaux de distribution de l’assurance : constats et évolutions
Maîtriser le cadre légal de l’activité d’agent général d’assurance
L’agent général d’assurance (AGA) est un intermédiaire en assurance. Comme le courtier, il propose et aide son client dans le choix du contrat le plus approprié à ses objectifs.
- L’agent général d’assurance (AGA), un intermédiaire d’assurance
Présentation de l’agent général d’assurance : statuts et missions - Les conditions d’accès et d’exercice de l’activité d’AGA
Présentation des conditions d’accès et d’exercice de la profession d’agent général d’assurance - Cessation de l’activité d’un AGA
Présentation des causes de cessation de l’activité d’AGA : cession de gré à gré, départ, décès
Maîtriser le cadre légal de l’activité de courtier d’assurance
Le courtier en assurance est un intermédiaire en assurance. Il aide son client à conclure des contrats d’assurance. Son statut et ses missions sont liés à son statut de commerçant et à son rôle de mandataire de l’assuré. Des conditions strictes encadrent l’accès et l’exercice de l’activité.
- Le courtier, un intermédiaire d’assurance
Présentation du statut et des missions du courtier en assurance - Les conditions d’accès et d’exercice de l’activité de courtier
Présentation des conditions d’accès et d’exercice de la profession de courtier en assurance - Cessation de l’activité d’un courtier d’assurance
Présentation des causes de cessation de l’activité d’un courtier d’assurance : cession pure et simple, cession du fonds de commerce, cession des droits sociaux.
La CNIL et la protection des données personnelles
Le développement de la digitalisation et des technologies de communication (Big Data, Cloud computing…) facilite et accélère de plus en plus rapidement les échanges de quantités de données dans le monde. La CNIL joue donc un rôle essentiel dans la protection des données à caractère personnel.
- La CNIL : fonctionnement et missions
Présentation de la CNIL et de ses missions. - La CNIL : droits et obligations en matière de données personnelles
Présentation des droits et des obligations concernant les données personnelles.
La conformité et le contrôle interne
L’accroissement des risques des prestataires de services d’investissement, liés notamment à la complexité des produits financiers, l’externalisation d’activités… ont contribué à un renforcement des obligations de contrôle interne pour assurer une plus grande conformité des opérations.
- Qu’est-ce que la conformité ?
Présentation des différences entre droit, éthique et déontologie et des cinq règles déontologiques de base. - Principales règles de bonne conduite
Exposé des règles de bonne conduite en matière de transactions personnelles, descriptif de ce qu’est une liste d’initiés ou une barrière à l’information.
La lutte contre la fraude fiscale
La lutte contre la fraude fiscale est une préoccupation majeure des pouvoirs publics. La loi du 6 décembre 2013 relative à la lutte contre la fraude fiscale et la grande délinquance économique et financière a eu pour objectif essentiel de renforcer les pouvoirs de l’administration fiscale et d’alourdir les sanctions en cas de fraude fiscale. La loi de finances pour 2016 a également renforcé les moyens pour lutter contre la fraude fiscale.
- Fraude fiscale : renforcement des moyens de l’administration fiscale
Description du renforcement des moyens de l’administration fiscale. - Fraude fiscale : renforcement des obligations et des sanctions
Description du renforcement des obligations déclaratives et des sanctions.
Le cadre international et européen de la lutte contre le blanchiment
Pour lutter contre le blanchiment de l’argent sale et contre le financement du terrorisme, des mesures ont été prises à l’échelle internationale. Il s’agit pour les autorités de lutter contre ce type d’activités qui ont des conséquences néfastes sur les plans économique, social et politique.
- Présentation générale de la lutte contre le blanchiment
Définition du blanchiment d’argent et présentation du jumelage des luttes contre le blanchiment et le financement du terrorisme. - Le cadre international de la lutte contre le blanchiment / Rôle du GAFI
Présentation du rôle et des recommandations du GAFI dans la lutte contre le blanchiment au niveau international. - Le dispositif anti-blanchiment européen
Présentation des mesures européennes pour lutter contre le blanchiment de l’argent et le financement du terrorisme.
Le cadre légal français anti-blanchiment
Pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, deux formes de dispositions ont été prises : des sanctions pénales et des mesures préventives. Des institutions spécialisées ont également été créées pour contenir l’évolution de ces activités illégales.
- Le dispositif anti-blanchiment en droit français
Présentation du cadre légal français de la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. - La prévention du blanchiment / Le rôle de TRACFIN
Présentation des compétences du TRACFIN dans la lutte et la prévention anti-blanchiment.
Connaître l’approche client besoin
L’approche client/besoin vise à détecter chez un client des besoins, en cours de négociation.
Elle met en évidence les motivations de celui-ci, et découvre les conditions de réception aux meilleurs de l’offre ou solutions proposées.
Maîtriser la découverte client/besoin est donc la garantie d’une négociation commerciale plus efficace.
- La découverte client besoin : les motivations du client
Connaître les motivations et les besoins fondamentaux du client lors d’une négociation commerciale. - La découverte client besoin : une méthode exhaustive
Méthode de découverte client/besoin en situation concurrentielle.
Savoir conseiller le client
Savoir conseiller le client consiste à informer et argumenter en faveur de la solution proposée.
Une méthode en deux phases distinctes est utilisée dans toute proposition de vente et demande la poursuite d’un objectif argumenté, en faveur de la solution de vente.
Comment conseiller le client ? Quelle méthode va t-on employer ?
- Conseiller le client (1) : Informer et argumenter
Conseiller le client : Principes et méthodes de l’information du client sur un produit ou une offre. - Conseiller le client (2) : Informer et argumenter
Conseiller le client : principes et méthodes de l’argumentation.
Savoir détecter et traiter les objections pour conclure
Toutes les objections présentées au cours de la négociation nécessitent d’être entendues et traitées.
L’un des objectifs de la phase de négociation est donc de traiter les objections du client pour réaliser l’acte de vente.
- Détecter et traiter les objections
Les types d’objections du client et la manière de les contourner à l’aide de quelques méthodes. - L’objection de prix
Faire accepter un prix, en parler de façon efficace. - Conclure l’entretien
Concrétiser une négociation et analyser les résultats de la négociation (échecs, concession, compromis).
Connaître les principes généraux et formalités de la dévolution légale
Lorsqu’une personne décède, des règles et des formalités sont mises en oeuvre, quant à la transmission de ses biens.
- Dévolution légale : principes généraux et formalités
Exposé des principes généraux et des formalités de la dévolution légale. - L’inventaire successoral : l’actif
Descriptif des éléments pris en compte pour déterminer l’actif dans l’inventaire successoral et l’ordre d’inventaire des biens. - L’inventaire successoral : le passif
Descriptif des éléments pris en compte pour déterminer le passif dans l’inventaire successoral: dettes antérieures et postérieures au décès.
Connaître les différents régimes communautaires
Les régimes matrimoniaux communautaires déterminent les modalités de gestion des biens du ménage ainsi que les distinctions entre biens du ménage et biens propres des époux.
- Approche des régimes matrimoniaux communautaires
Distinction des principaux régimes matrimoniaux communautaires. - La communauté réduite aux acquêts : composition des patrimoines
Focus sur les caractéristiques patrimoniales de la communauté réduite aux acquêts. - La communauté réduite aux acquêts : gestion et liquidation
Focus sur l’admninistration d’un régime de communauté réduite aux acquêts.
Connaître la communauté des meubles et acquêts – les régimes communautaires conventionnels
Certains époux ne souhaitent pas être soumis au régime légal de la communauté réduite aux acquêts. Ils peuvent alors choisir une autre forme de régime matrimonial communautaire.
- La communauté des meubles et acquêts
Focus sur les règles d’administration d’un régime de communauté des meubles et acquêts. - Les régimes matrimoniaux communautaires conventionnels
Focus sur la communauté universelle, la communauté des meubles et acquêts et la participation aux acquêts - Régimes matrimoniaux communautaires et opérations bancaires
Focus sur la gestion des opérations bancaires dans un régime matrimonial communautaire.
Connaître les régimes séparatistes et le régime de la participation aux acquêts
En décidant de ne pas se soumettre à un régime légal, les époux peuvent opter pour un régime matrimonial séparatiste ou pour le régime matrimonial de la participation aux acquêts.
- Présentation des régimes matrimoniaux séparatistes
Présentation générale des régimes matrimoniaux séparatistes: choix d’un régime séparatiste, régime de la séparation des biens et incidences sur les relations bancaires. - Le régime matrimonial de la participation aux acquêts
Focus sur l’administration d’un régime de participation aux acquêts.
Connaître la fiscalité des opérations de capitalisation et de l’assurance-vie
Le succès de l’assurance-vie est notamment lié à son régime fiscal, particulièrement au regard des droits de succession. La fiscalité des bons ou contrats de capitalisation a été modifiée suite à la suppression du régime de l’anonymat.
- Régime fiscal des bons ou contrats de capitalisation
Présentation du régime de l’anonymat des bons ou contrats de capitalisation. - Prestations décès assurance-vie et taxation
Exposé des règles qui définissent les droits de succession de l’assurance-vie. - Assurance-vie, bon et contrat de capitalisation : impacts de l’Impôt sur la Fortune Immobilière
Exposé des règles qui définissent l’IFI sur les contrats d’assurance-vie.
Connaître les principales techniques de base des assurances vie décès
Pour gérer au mieux leurs activités dans le domaine de l’assurance-vie et de l’assurance-décès, les sociétés d’assurance doivent maîtriser plusieurs éléments : provisionnement des engagements, appréciation des risques, placement des fonds…
- Les bases techniques de l’assurance-vie
Présentation des bases techniques de l’assurance-vie : tables de mortalité, intérêts et participations aux bénéfices, chargements et détermination de la prime. - Les provisions mathématiques en assurance-vie
Définition et caractéristiques de la notion de provision mathématique en assurance-vie
Connaître les particularités des contrats investis en actions et multisupports
L’assureur investit les primes versées par le souscripteur dans des supports. Le contrat peut prévoir un support unique d’investissement, en actions ou en euros par exemple, ou une combinaison de plusieurs supports (actions + parts de Fonds commun de placement + euros).
- Les contrats investis en actions
Énoncé des caractéristiques des contrats investis en actions. - Les contrats d’assurance multisupports
Présentation des contrats d’assurance multisupports.
Connaître les contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès
Un contrat d’assurance-vie est proposé sous trois formules de base généralement assorties d’une contre-assurance.
Pendant la durée du contrat, le souscripteur bénéficie de certaines prérogatives, et certains événements peuvent affecter le contrat.
- Caractéristiques des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès
Présentation des contrats d’assurance-vie et d’assurance-décès. - Les formules d’assurance-vie
Présentation des formules d’assurance-vie. - La vie du contrat d’assurance-vie
Assurance-vie : durée du contrat.
Connaître la législation, le fonctionnement et la fiscalité de l’assurance décès
Le contrat d’assurance décès garantit à l’assuré, en cas de décès prématuré, que le bénéficiaire qu’il a désigné disposera d’une somme. Ce contrat échappe au droit commun des successions tant en matière civile qu’en matière fiscale.
- La législation relative aux assurances-décès
Assurance-décès : les règles de droit. - Les modalités afférentes aux prestations en assurance-décès
Assurance-décès : conditions de réalisation du contrat. - Prestations décès assurance-vie et taxation
Exposé des règles qui définissent les droits de succession de l’assurance-vie.
Connaître la clause bénéficiaire en assurance vie
Le contrat d’assurance-vie est une enveloppe fiscale constituée par un souscripteur pour avantager une ou plusieurs personnes. La clause bénéficiaire constitue donc la clé permettant au souscripteur d’atteindre son but.
- Définition et désignation du bénéficiaire en assurance-vie
Exposé des règles qui président à la définition et à la désignation du bénéficiaire en assurance-vie. - La clause bénéficiaire en assurance-vie
Présentation de la notion de clause bénéficiaire en assurance-vie.
Connaître les droits des bénéficiaires d’une assurance vie
Le bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie dispose de droits importants qui dérogent au droit commun en matière successorale et matrimoniale mais également au regard du droit des créanciers.
- Les droits du bénéficiaire désigné en assurance-vie
Présentation des droits du bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie par rapport aux héritiers, aux créanciers et à la communauté conjugale. - L’absence de clause bénéficiaire en assurance-vie
Assurance-vie : absence de bénéficiaire désigné.
Connaître les principes généraux des primes d’assurance et de leur recouvrement
Dans un contrat IARD, l’assureur s’engage à indemniser l’assuré en cas de sinistre. En contrepartie, l’assuré doit payer une prime à chaque échéance sous peine de perdre sa couverture. Cette prime correspond au prix de la couverture pour un ou plusieurs risques définis au contrat.
- Notions juridiques préliminaires en matière de prime d’assurance
- La procédure de non-paiement en assurances IARD
Connaître les cas particuliers de paiement des primes d’assurance
En principe, les primes d’assurance peuvent être acquittées par tout moyen, à la signature du contrat, puis à chaque échéance. Dans certains cas néanmoins, les modalités du paiement peuvent varier.
- Les cas particuliers et les modes de paiement des primes d’assurances
Présentation des modes de paiement des primes d’assurances. - Les règles spécifiques aux assurances-vie
Exposé des règles spécifiques aux assurances-vie.
Prérequis
Cette formation ne nécessite aucun pré-requis.
Public
Cette formation s’adresse à toute personne exerçant le métier d’intermédiaire d’assurance ainsi que les salariés des entreprises d’assurance.
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Objectifs de la formation
- Appliquer des méthodes efficaces pour classer vite et bien
- Organiser ses documents pour tout retrouver en moins de 30 secondes
- Développer une capacité de prise du recul sur ses pratiques permettant de revoir son système d'organisation
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Formation - RGPD - Délégué à la protection des données : missions, rôle et obligations
Proposé par IB CegosObjectifs de la formation
- Pendant la formation, le formateur évalue la progression pédagogique des participants via des QCM, des mises en situation et des travaux pratiques. Les participants passent un test de positionnement avant et après la formation pour valider leurs compétences acquises.
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
5 jours (35 heures) |
| Modes |
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Formation Préparation à la certification Java SE 17 Developer (Oracle Certified Professional) - Partie 1
Proposé par PLB CONSULTANTObjectifs de la formation
A l'issue de cette formation de préparation à la certification Java 17 vous aurez acquis les connaissances et les compétences nécessaires pour :
- Effectuer un choix stratégique vous évitant de perdre du temps inutilement lors de l'examen
- Déterminer les sujets qui nécessiteront un travail de préparation complémentaire
- Augmenter vos chances de réussir l’examen de la certification
| Tarif |
A partir de 1 990,00 € |
| Durée |
3j / 21h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Définir la performance de la maintenance et son alignement sur les perspectives de l'entreprise.
- Maîtriser la qualité/réactivité des prestations.
- Maîtriser les équilibres : préventif/curatif/amélioratif et internalisation/externalisation.
- Manager la relation avec les équipes internes, les prestataires et le client.
- Mettre en œuvre des méthodes et outils pour améliorer les performances de la maintenance.
| Tarif |
A partir de 4 915,00 € |
| Durée |
9 jours (63 heures) |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Identifier les règles et procédures applicables aux sanctions disciplinaires
- Gérer une procédure disciplinaire en évitant les erreurs
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Identifier les enjeux, les avantages et les risques du télétravail
- Intégrer les droits, devoirs et comportements attendus d'un télétravailleur
- Analyser les nouvelles situations engendrées par le télétravail et sélectionner les réponses adaptées
- Définir le bon aménagement d'un poste de travail à domicile
- Choisir une pratique du télétravail permettant de valoriser l'alternance entre temps sur site et temps à domicile
- Structurer votre journée de télétravail pour améliorer votre efficacité
- Définir la porosité entre vie personnelle et vie professionnelle
- Choisir l'outil de communication adapté aux situations.
| Tarif |
A partir de 700,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Elaborer le plan de formation en cohérence avec la politique RH.
- Exploiter les différents dispositifs de la Formation professionnelle Tout au Long de la Vie (FTLV).
- Utiliser les méthodes et outils de l'ingénierie de formation.
- Gérer le plan de formation de la conception, la mise en oeuvre à son évaluation.
| Tarif |
A partir de 1 605,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
Cette formation Android embarqué vous permettra de :
- Comprendre l'architecture bas niveau d'Android
- Compiler et démarrer un système Android
- Savoir porter Android vers un nouveau matériel
- Savoir développer un système Android (accès au hardware spécifique via les applications Android, personnalisation du système de fichier, débogage)
| Tarif |
A partir de 2 690,00 € |
| Durée |
4j / 28h |
| Modes |
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Formation Développement d'applications pour mobiles en langage Java : Java ME (J2ME)
Proposé par PLB CONSULTANTObjectifs de la formation
Avec plus de deux milliards de téléphones portable et assistants personnels supportant Java ME,cette technologie est très présente sur le marché des systèmes informatiques personnels portables. A l'issue de cette formation Java ME, les participants maîtriseront l'architecture Java ME (CLDC/MIDP) et développeront des MIDLETS sur téléphone présentant tous les aspects traditionnellement liés avec ce type d'équipement : interfaces graphiques, gestion du stockage local, connexion réseau pour ne citer que les plus classiques
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
4j / 28h |
| Modes |
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Formation - Estimer la charge et le délai de réalisation d'un projet informatique
Proposé par IB CegosObjectifs de la formation
- Pendant la formation, le formateur évalue la progression pédagogique des participants via des QCM, des mises en situation et des travaux pratiques. Les participants passent un test de positionnement avant et après la formation pour valider leurs compétences acquises.
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
3 jours (21 heures) |
| Modes |
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