J'ai un diplôme "Conseiller en gestion de patrimoine"
Je sais faire les actions suivantes :
Le conseiller en gestion de patrimoine développe une approche globale du patrimoine de ses clients. Cette méthodologie éprouvée se distingue des approches produits et besoins et s’accomplit en plusieurs phases : découverte, analyse, préconisations et accompagnement du client. Les activités du Conseiller en Gestion de Patrimoine sont centrées sur : - l'audit patrimonial d’un client - l'analyse de la situation patrimoniale - l'expertise en conseils de stratégie patrimoniale - le suivi et développement de la clientèle
OÙ SUIVRE CETTE CERTIFICATION ?
Détails du diplôme
Quelles sont les compétences que vous allez apprendre mais aussi comment l'examen va-t-il se passer ?
Compétences attestées :
Le titulaire de la certification est capable de : - identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales - recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale - déterminer le profil financier du client, appétence au risque et durée du placement « horizon temps » - établir un bilan patrimonial - construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client
Voies d'accès à la certification :
| Voies d'accès | Composition des Jurys |
|---|---|
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Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant Autorisé |
100% de professionnels |
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En contrat d’apprentissage Autorisé |
Idem |
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Après un parcours de formation continue Autorisé |
Idem |
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En contrat de professionnalisation Autorisé |
Idem |
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Par candidature individuelle Non autorisé |
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Par expérience Autorisé |
Idem |
Segmentation de la certification
Cette certification se compose de 4 Blocs de compétences
Les modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par équivalence sont définies par chaque certificateur accrédité qui met en œuvre les dispositifs qu’il juge adaptés. Ces modalités peuvent être modulées en fonction du chemin d’accès à la certification : formation initiale, VAE, formation continue.
RNCP28026BC01 - Auditer le patrimoine d’un client
- Compétences : • Présenter le déroulement et les objectifs de l’audit patrimonial • Identifier le projet patrimonial à court, moyen et long terme et les préoccupations patrimoniales • Recueillir l’ensemble des informations relatives à sa situation familiale et patrimoniale • Déterminer le profil financier du client, l’appétence au risque et la durée du placement « horizon temps » • Identifier les contraintes juridiques, financières, fiscales, « vie privée » et psychologiques inhérentes au client Modalités d’évaluation : Cette activité est évaluée lors d’un oral, conduit par deux professionnels, dans un premier temps, le candidat doit collecter les informations personnelles, identifier le projet et les préoccupations patrimoniales et dans un second temps, reformuler ces données et préciser les objectifs du prospect. Durée de l’oral : 60 minutes
RNCP28026BC02 - Analyser la situation patrimoniale
- Compétences : • Etablir un bilan patrimonial • Analyser les stocks (actif/passif) • Analyser les flux (le budget) • Déterminer la capacité d’endettement • Déterminer la capacité d’épargne • Analyser la situation juridique, sociale, familiale, civile et fiscale • Construire des solutions juridiques et/ou financières adaptées aux objectifs du client Modalités d’évaluation : Etude de cas, évaluation à partir d’une situation patrimoniale à analyser : Durée totale de l’étude de cas : 4 heures Le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels.
RNCP28026BC03 - Expertiser la stratégie patrimoniale
- Compétences : • Commenter l’analyse du bilan patrimonial • Présenter le diagnostic en lien avec les objectifs patrimoniaux du client • Présenter et justifier les préconisations patrimoniales • Valider le plan d’actions patrimoniales Modalités d’évaluation : A partir du contexte présenté et travaillé durant une étude de cas réalisée en amont, le candidat devra présenter un bilan patrimonial, un diagnostic, un plan d’actions, à un jury composé de 2 professionnels dans le cadre d’un oral. Durée de l’oral : 60 minutes
RNCP28026BC04 - Suivre et développer la clientèle
- Compétences : • Créer une veille juridique, sociale, fiscale et économique • Mettre à jour le bilan patrimonial • Adapter les solutions patrimoniales en fonction des évolutions de la situation du client • Prospecter les cibles patrimoniales Modalités d’évaluation : Etude de cas, évaluation à partir d’une modification de situation patrimoniale : le candidat doit produire un bilan, un diagnostic et des préconisations. Les éléments seront validés par un jury composé de deux professionnels. Durée de l’oral : 60 minutes
