J'ai un diplôme "Chargé(e) de clientèle - assurance et banque"
Je sais faire les actions suivantes :
Les métiers du secteur bancaire et ceux du secteur des assurances se sont rapprochés. Des directives harmonisent les règles de commercialisation des produits et services bancaires et d'assurances.Elles ont pour objet que tout acheteur reçoive une information complète et objective sur ces produits et services et un conseil prenant en compte la demande du client. Les activités du Chargé de Clientèle se structurent autour de 4 fonctions : - Conseiller, informer - Souscrire, développer - Suivre, fidéliser - Rendre compte de l'activité
OÙ SUIVRE CE DIPLÔME ?
ECOLE SUPERIEURE D'ASSURANCE
Paris
Non renseigné
Détails du diplôme
Quelles sont les compétences que vous allez apprendre mais aussi comment l'examen va-t-il se passer ?
Compétences attestées :
Le titulaire est capable de : 1. Conseiller / Informer - Conseille une clientèle (particuliers, professionnels, TPE) dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurance et de banque. - Informe en fonction de la situation du client. - Conduit une analyse de la situation complète de son client / prospect (revenus, charges, risques) ; 2. Souscrire - Souscrire un prêt - Souscrire un contrat d'assurances 3. Suivre -Fidéliser- Développer - Suivre sa clientèle, - Fidéliser les souscripteurs, - Développer une clientèle de professionnels 4. Rendre compte de l'activité Reporting mensuel et hebdomadiare
Voies d'accès à la certification :
| Voies d'accès | Composition des Jurys |
|---|---|
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Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant Autorisé |
5 personnes : Le président de jury, directeur pédagogique ESA, 2 représentants des employeurs et 2 représentants des salariés |
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En contrat d’apprentissage Autorisé |
Idem |
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Après un parcours de formation continue Autorisé |
5 personnes Le président de jury, directeur pédagogique ESA , 2 représentants des employeurs et 2 représentants des salariés. |
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En contrat de professionnalisation Autorisé |
5 personnes : Le président de jury, directeur pédagogique ESA, 2 représentants des employeurs et 2 représentants des salariés |
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Par candidature individuelle Non autorisé |
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Par expérience Autorisé |
5 personnes : Le président de jury, directeur pédagogique ESA, 2 représentants des employeurs et 2 représentants des salariés |
Segmentation de la certification
Cette certification se compose de 4 Blocs de compétences
Les modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par équivalence sont définies par chaque certificateur accrédité qui met en œuvre les dispositifs qu’il juge adaptés. Ces modalités peuvent être modulées en fonction du chemin d’accès à la certification : formation initiale, VAE, formation continue.
RNCP20506BC01 - Conseiller et informer dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurance et de banque
- Descriptif : • Identifier les besoins du client/prospect afin de lui présenter l'offre commerciale globale banque/assurance de son entreprise et ce, en conformité avec son devoir d’information ; • Conseiller les clients en matière d'assurance de biens et de personnes (incendie, accidents, retraite, prévoyance, santé) pour les orienter vers le contrat le mieux adapté à leur situation ; • S’agissant des besoins bancaires, conseiller les clients / prospects pour préconiser en fonction de leurs attentes une solution ; • Quel que soit le produit, banque ou assurance, analyser la situation du client et formuler par écrit et signé son conseil adapté à sa situation pour procéder à la souscription. Modalités d’évaluation : Mise en situation reconstituée avec soutenance orale d’une durée d’une heure, dans les locaux de l’ESA. Durée de l’épreuve : 1 heure Le chargé de clientèle accueille dans son agence un prospect qui souhaite placer une épargne mensuelle correspondant à une dernière augmentation de salaire et qui interroge le chargé de clientèle sur quel produit il obtiendrait le meilleur rendement. La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat « conseiller et informer dans le choix et le suivi de produits ou de services d'assurance et de banque.
RNCP20506BC02 - Souscrire un prêt ou un contrat d’assurance proposé à un client/prospect.
- Descriptif : • Etablir avec le client / prospect, la demande de souscription d’un contrat d’assurance ou d’un dossier de prêt à faire accepter par sa hiérarchie ; • Instruire, selon la procédure d’acceptation, des dossiers de crédit et/ou d'assurance, pour décider de souscrire un prêt ou un contrat d’assurance. Modalités d’évaluation : • Mise en situation reconstituée avec soutenance orale d’une durée 45 minutes, dans les locaux de l’ESA. Face à une demande de prêt immobilier d’un prospect pour l’acquisition de sa résidence principale, le chargé de clientèle conduit un entretien qui a pour premier objet de cerner les capacités de remboursement du prêt que le prospect souhaite obtenir. • Soutenance orale à l’ESA. Durée de l’épreuve : 30 minutes Face à une demande d’assurance contre le vol d’une résidence secondaire multirisque, le chargé de clientèle conduit un entretien avec le prospect. Le chargé de clientèle justifiera sa proposition de couverture du risque. La réussite des 2 l’épreuves permet l’obtention du certificat, souscrire un prêt ou un contrat d’assurance proposé à un client/prospect.
RNCP20506BC03 - Fidéliser et développer la clientèle de la banque ou de l’assurance.
- Descriptif : • Etablir une stratégie commerciale de suivi des clients et prospects par téléphone et/ou par des visites pour fidéliser le portefeuille de clientèle qui lui est confié ; • Permettre aux prescripteurs (notaire, agences immobilières, concessionnaires automobiles) de connaître les novations fiscales ou juridiques et sociales à proposer à leurs clients pour consolider son portefeuille ; • Faire découvrir leurs besoins bancaires et d’assurance aux professionnels (artisans, commerçants, TPE) recherchés comme nouveaux clients dans le cadre du plan d’action pour développer ce segment de clientèle. Modalités d’évaluation : Travail individuel, durée de l’épreuve : 2 heures dans les locaux de l’ESA • Rédaction d’un rapport à partir d’une étude de cas donnant les données à analyser : le chargé de clientèle expose dans un rapport écrit destiné à sa hiérarchie et argumente les résultats de son activité commerciale de l’année en se référant au plan d’action et à ses objectifs. La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat, « fidéliser et développer la clientèle de la banque ou de l’assurance ».
RNCP20506BC04 - Réaliser un reporting professionnel sur son activité banque ou assurance.
- Descriptif : • Elaboration et rédaction hebdomadaires et mensuelles de notes de synthèse des activités en matière de souscription réalisées et ventilées selon les produits en nombre et en capitaux et situés par rapport à l’objectif annuel mensualisé pour proposer des actions d’amélioration des performances de son agence. Modalités d’évaluation : Rédaction d’un rapport à partir d’une étude de cas donnant les données à analyser. Travail individuel, durée de l’épreuve : 2 heures, dans les locaux de l’ESA. Le chargé de clientèle rapporte son activité en utilisant le système d’information de l’agence en portant les rendez-vous conduits face aux objectifs du plan d’action. Il fera le rapport de son activité en distinguant son obligation hebdomadaire de celle qu’il fait mensuellement pour lequel il fera part de ses réflexions personnelles et de ses propositions d’actions qui seront un élément d’évaluation de son aptitude à maîtriser son activité dans le cadre de l’autonomie liée à sa fonction. La réussite de l’épreuve permet l’obtention du certificat, « réaliser un reporting professionnel sur son activité banque ou assurance ».
