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Conseiller / Conseillère en produit épargne

Gestion de clientèle bancaire Niveau Bac

Les gestionnaires de compte conseillent des clients potentiels sur le type de comptes bancaires adaptés à leurs besoins. Ils collaborent avec les clients pour constituer le compte bancaire et restent leur principal point de contact au sein de la banque, en apportant leur concours à l’ensemble des documents nécessaires. Les gestionnaires de compte bancaire peuvent recommander à leurs clients de contacter d’autres services de la banque pour d’autres besoins spécifiques.

Devenir Conseiller / Conseillère en produit épargne

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Liste des formations pour Conseiller / Conseillère en produit épargne Voir les formations
Liste des diplômes pour Conseiller / Conseillère en produit épargne 31 Diplômes
Liste des certifications pour Conseiller / Conseillère en produit épargne 1 Certification

Evolutions & Salaires ?

Source: Insee, 2021

Employés de la banque et des assurances

Salaire Junior 2377 €
Salaire Senior 2801 €

Techniciens de la banque

Salaire Junior 3060 €
Salaire Senior 3656 €

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Les compétences clés

Élaborer, adapter une proposition commer... Élaborer, adapter une proposition commerciale
Arrêter les termes d'un contrat Arrêter les termes d'un contrat
Analyser la situation financière d'un cl... Analyser la situation financière d'un client
Collecter l'ensemble des justificatifs c... Collecter l'ensemble des justificatifs clients
Caractéristiques des produits financiers Caractéristiques des produits financiers

Les savoir-être

    Être à l'écoute, faire preuve d'empathie Être à l'écoute, faire preuve d'empathie
    Faire preuve de rigueur et de précision Faire preuve de rigueur et de précision
    Faire preuve de réactivité Faire preuve de réactivité

Les savoir-faire

Droit, contentieux et négociation

  • Arrêter les termes d'un contrat
  • Gérer des réclamations et litiges
  • Gérer une procédure contentieuse

Stratégie de développement

  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Participer aux projets de développement d'une société

Gestion et contrôle

  • Analyser la situation financière d'un client
  • Monter un dossier de crédit
  • Contrôler des comptes débiteurs

Développement commercial

  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
  • Présenter et valoriser un produit ou un service
  • Élaborer, adapter une proposition commerciale
  • Développer et fidéliser la relation client

Communication, Multimédia

  • Conduire un entretien de vente

Relation client

  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
  • Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise

Organisation

  • Collecter l'ensemble des justificatifs clients
  • Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
  • Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
  • Respecter la confidentialité des informations

Pilotage et maîtrise des coûts

  • Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits

Prévention des risques

  • Gérer les risques de cybersécurité

Conseil, Transmission

  • Conseiller une organisation, une structure

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Métiers associés

Diplômes

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CQP Chargé d’affaires entreprises (Bac+5)

Dans un contexte de digitalisation des métiers et d'accroissement des normes réglementaires du secteur bancaire, le CQP Chargé d'affaires entreprises répond au besoin des établissements de banque assurance en : * valorisant des compétences métiers...

Conseiller bancaire clientèle de professionnels (Bac+3)

Le Conseiller bancaire clientèle de professionnels a pour mission d’accompagner et d’aider les clients professionnels dans le développement de leurs activités. D’une manière générale, le Conseiller bancaire clientèle de professionnels a pour mission de gérer...

Chargé de clientèles en assurance et banque (Bac+3)

La certification professionnelle « Chargé(e) de clientèle Assurance & Banque » s’adresse à des futurs professionnels de l’assurance et de la banque. Ce titre permet d’exercer la profession en possédant les fondamentaux indispensables de l’assurance...

Certifications

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Conseiller l’entreprise et son dirigeant dans un environnement bancaire

Dans un environnement bancaire, le chargé d'affaires entreprises veille à l’accompagnement des entreprises, et au développement d'un portefeuille de clients et du PNB de la Banque employeur. Ceci exige savoir faire/savoir être et technicité, et...

Je cherche à faire...