Séniors : retraite et patrimoine
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Analyser la composition du patrimoine d'un sénior
- Evaluer les avoirs et les dettes d'un sénior
- Concevoir et mettre en oeuvre une stratégie patrimoniale pour la retraite
- Estimer le montant nécessaire de patrimoine pour générer des revenus suffisants à la retraite
- Identifier et évaluer les différents types de placements appropriés pour un sénior
- Optimiser le contrat d'assurance-vie pour maximiser les revenus financiers
- Elaborer des stratégies pour augmenter le patrimoine immobilier et générer des revenus fonciers
- Organiser le patrimoine en vue de minimiser les droits de succession
- Expliquer les règles essentielles de dévolution successorale
- Mettre en place des stratégies de donations pour réduire la facture fiscale.
| Tarif |
A partir de 690,00 € |
| Durée | 1 jour (7h00) |
| Modes |
|
| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
| Tarif |
A partir de 690,00 € |
| Durée | 1 jour (7h00) |
| Modes |
|
| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
Programme
1) Avant la formation
- Questionnaire de positionnement pour identifier ses propres axes de progrès
2) Pendant la formation
Introduction
- Présentation de chacun
- Attentes et objectifs visés de chaque participant
- Présentation du cadre de la formation
- Contextualisation des objectifs et des enjeux
- Emergence des représentations des participants
- Ajustement du contenu du programme de la formation si besoin
Concevoir une stratégie patrimoniale
- Etablir un bilan patrimonial
- Composition du patrimoine
- Investissement immobilier
- Epargne classique
- Actions et obligations
- OPCVM
- Assurance-vie
- Epargne salariale
- PERP / Madelin
- Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
- Constituer et valoriser un capital
- Constituer une épargne
- Comment générer des revenus supplémentaires ?
- Faire croître le patrimoine
- Préparer la transmission
- Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Connaître les différents types de placements
- Techniques de compléments de retraite par capitalisation
- Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
- Placements immobiliers locatifs
- Se repérer parmi les acteurs du marché
- Banques
- Compagnies d'assurances
- Notaires
- Risque et durée de détention de chaque produit
- Application pratique : choisir les placements appropriés
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
-
Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
-
Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier
Patrimoine et transmission
- Les règles essentielles de dévolution successorale
- Héritiers
- Droits du conjoint
- Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
- Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
- Les donations
- Différentes formes
- Aspects fiscaux
- Régime juridique
- Démembrements et spécificités
- L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Exemples de travaux pratiques (à titre indicatif)
- Autodiagnostic
- Mises en situation : atelier collectif ou simulations basées sur des cas concrets proposés par les stagiaires
- Exercices d'entraînement
- Analyse de scénarii
- Brainstorming en sous-groupe
- Débriefing sur les comportements mis en oeuvre : analyse de pratique
- Plan d'action : rédiger son plan d'action personnalisé (PAP), objectifs et actions concrètes
Synthèse de la session
- Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
- Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
- Evaluation formative (quiz permettant de valider les compétences acquises)
- Bilan oral et évaluation à chaud
3) Après la formation : consolider et approfondir
- Pendant 3 mois après la formation, les participants bénéficient d'un suivi personnalisé asynchrone auprès du formateur par courriel
- Ils reçoivent des feedbacks et des conseils personnalisés en relation avec les sujets abordés en formation
Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.
Modalités d’évaluation des acquis
- En cours de formation, par des mises en situation contextualisées évaluées
- Et, en fin de formation, par un questionnaire d'auto-évaluation
Prérequis
Public
Ces formations pourraient vous intéresser
Objectifs de la formation
- Comprendre les systèmes de retraite du secteur privé (sécurité sociale et Agirc-Arrco).
- Appréhender les conséquences des réformes des retraites.
- Identifier les différents dispositifs de fin de carrière.
- Accompagner les salariés dans leur transition à travers ces dispositifs.
| Tarif |
A partir de 890,00 € |
| Durée |
1 jour ( 7 heures) |
| Modes |
|
Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Expliquer le fonctionnement du régime de retraite
- Analyser les changements de la réforme des retraites et leur impact personnel
- Décrire le fonctionnement du régime de retraite de base (CNAV)
- Evaluer le fonctionnement des régimes de retraite complémentaire (ARRCO et AGIRC)
- Identifier les caractéristiques du régime de retraite supplémentaire
- Calculer l'âge potentiel de départ à la retraite
- Préparer le départ à la retraite en réglant les comptes au sein de l'entreprise
- Expliquer les conditions pour bénéficier de la retraite progressive
- Analyser les dispositifs de départ anticipé à la retraite
- Compiler les informations nécessaires pour constituer le dossier de retraite.
| Tarif |
A partir de 690,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
|
Formation Assurer un établissement dans le secteur social ou médico-social
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Gérer la prise en charge des risques liés aux ESSMS
- Garantir les biens et le patrimoine des ESSMS
- Assurer la protection juridique professionnelle des dirigeants des ESSMS
| Tarif |
A partir de 1 195,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
|
Objectifs de la formation
- Aborder en profondeur tous les aspects du départ en retraite
- Comprendre les conséquences pratiques et fiscales
- Réfléchir à une future gestion du temps et à l’optimisation de son potentiel, à la prévention du vieillissement
- Poser les bases d’un nouveau projet de vie
| Tarif |
A partir de 1 990,00 € |
| Durée |
3j / 21h |
| Modes |
|
Formation Gestion des immobilisations corporelles et incorporelles
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Identifier les immobilisations corporelles et incorporelles parmi les différentes catégories de dépenses
- Traiter les opérations d'évaluation et de comptabilisation liées à la vie de l'immobilisation dans le patrimoine de l'entreprise
- Procéder au contrôle du cycle des immobilisations et aux travaux de clôture
| Tarif |
A partir de 1 638,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
|
Objectifs de la formation
- Déterminer le périmètre de ses missions
- Analyser les fondamentaux du droit et les bases pratiques du droit des contrats
- Structurer le secrétariat juridique des sociétés commerciales
- Classer et archiver les documents
| Tarif |
A partir de 6 150,00 € |
| Durée |
9 jours |
| Modes |
|
Objectifs de la formation
A l’issue de la formation, le stagiaire sera capable de :
- Maîtriser la base du plan comptable
- Les écritures comptables de base : achats, ventes
| Tarif |
A partir de 525,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
|
Objectifs de la formation
- Évaluer et prioriser vos actions de maintenance
- Construire un programme d'entretien et de maintenance pluriannuel
- Maîtriser vos coûts et construire votre budget
| Tarif |
A partir de 1 500,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
|
Objectifs de la formation
- Définir le cadre juridique de la société civile immobilière
- Créer et gérer la société civile immobilière
- Intégrer la société civile immobilière dans une stratégie patrimoniale immobilière
- Utiliser la SCI pour organiser son patrimoine (acquérir, louer, transmettre)
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
|
Objectifs de la formation
- Définir les bases du démembrement de propriété
- Identifier les différentes sources de démembrement
- Gérer les situations de démembrement
- Utiliser le démembrement pour optimiser la détention du patrimoine professionnel
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
|
