Séniors : retraite et patrimoine

1) Avant la formation

• Questionnaire de positionnement pour identifier ses propres axes de progrès

2) Pendant la formation

Introduction

• Présentation de chacun
• Attentes et objectifs visés de chaque participant
• Présentation du cadre de la formation
• Contextualisation des objectifs et des enjeux
• Emergence des représentations des participants
• Ajustement du contenu du programme de la formation si besoin

Concevoir une stratégie patrimoniale

• Etablir un bilan patrimonial
• Composition du patrimoine
• Investissement immobilier
• Epargne classique
• Actions et obligations
• OPCVM
• Assurance-vie
• Epargne salariale
• PERP / Madelin
• Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
• Constituer et valoriser un capital
• Constituer une épargne
• Comment générer des revenus supplémentaires ?
• Faire croître le patrimoine
• Préparer la transmission
• Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite

Connaître les différents types de placements

• Techniques de compléments de retraite par capitalisation
• Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
• Placements immobiliers locatifs
• Se repérer parmi les acteurs du marché
• Banques
• Compagnies d'assurances
• Notaires
• Risque et durée de détention de chaque produit
• Application pratique : choisir les placements appropriés

Comment générer des revenus patrimoniaux ?

• Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie

• Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier

Patrimoine et transmission

• Les règles essentielles de dévolution successorale
• Héritiers
• Droits du conjoint
• Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
• Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
• Les donations
• Différentes formes
• Aspects fiscaux
• Régime juridique
• Démembrements et spécificités
• L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine

Exemples de travaux pratiques (à titre indicatif)

• Autodiagnostic
• Mises en situation : atelier collectif ou simulations basées sur des cas concrets proposés par les stagiaires
• Exercices d'entraînement
• Analyse de scénarii
• Brainstorming en sous-groupe
• Débriefing sur les comportements mis en oeuvre : analyse de pratique
• Plan d'action : rédiger son plan d'action personnalisé (PAP), objectifs et actions concrètes

Synthèse de la session

• Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
• Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
• Evaluation formative (quiz permettant de valider les compétences acquises)
• Bilan oral et évaluation à chaud

3) Après la formation : consolider et approfondir

• Pendant 3 mois après la formation, les participants bénéficient d'un suivi personnalisé asynchrone auprès du formateur par courriel
• Ils reçoivent des feedbacks et des conseils personnalisés en relation avec les sujets abordés en formation

Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.

Modalités d’évaluation des acquis

• En cours de formation, par des mises en situation contextualisées évaluées
• Et, en fin de formation, par un questionnaire d'auto-évaluation