Séniors : retraite et patrimoine
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Analyser la composition du patrimoine d'un sénior
- Evaluer les avoirs et les dettes d'un sénior
- Concevoir et mettre en oeuvre une stratégie patrimoniale pour la retraite
- Estimer le montant nécessaire de patrimoine pour générer des revenus suffisants à la retraite
- Identifier et évaluer les différents types de placements appropriés pour un sénior
- Optimiser le contrat d'assurance-vie pour maximiser les revenus financiers
- Elaborer des stratégies pour augmenter le patrimoine immobilier et générer des revenus fonciers
- Organiser le patrimoine en vue de minimiser les droits de succession
- Expliquer les règles essentielles de dévolution successorale
- Mettre en place des stratégies de donations pour réduire la facture fiscale.
| Tarif |
A partir de 690,00 € |
| Durée | 1 jour (7h00) |
| Modes |
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| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
| Tarif |
A partir de 690,00 € |
| Durée | 1 jour (7h00) |
| Modes |
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| Sessions | |
| Lieux | Partout en France |
Programme
1) Avant la formation
- Questionnaire de positionnement pour identifier ses propres axes de progrès
2) Pendant la formation
Introduction
- Présentation de chacun
- Attentes et objectifs visés de chaque participant
- Présentation du cadre de la formation
- Contextualisation des objectifs et des enjeux
- Emergence des représentations des participants
- Ajustement du contenu du programme de la formation si besoin
Concevoir une stratégie patrimoniale
- Etablir un bilan patrimonial
- Composition du patrimoine
- Investissement immobilier
- Epargne classique
- Actions et obligations
- OPCVM
- Assurance-vie
- Epargne salariale
- PERP / Madelin
- Déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
- Constituer et valoriser un capital
- Constituer une épargne
- Comment générer des revenus supplémentaires ?
- Faire croître le patrimoine
- Préparer la transmission
- Application pratique : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Connaître les différents types de placements
- Techniques de compléments de retraite par capitalisation
- Maîtriser l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
- Placements immobiliers locatifs
- Se repérer parmi les acteurs du marché
- Banques
- Compagnies d'assurances
- Notaires
- Risque et durée de détention de chaque produit
- Application pratique : choisir les placements appropriés
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
-
Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
-
Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier
Patrimoine et transmission
- Les règles essentielles de dévolution successorale
- Héritiers
- Droits du conjoint
- Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
- Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
- Les donations
- Différentes formes
- Aspects fiscaux
- Régime juridique
- Démembrements et spécificités
- L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Exemples de travaux pratiques (à titre indicatif)
- Autodiagnostic
- Mises en situation : atelier collectif ou simulations basées sur des cas concrets proposés par les stagiaires
- Exercices d'entraînement
- Analyse de scénarii
- Brainstorming en sous-groupe
- Débriefing sur les comportements mis en oeuvre : analyse de pratique
- Plan d'action : rédiger son plan d'action personnalisé (PAP), objectifs et actions concrètes
Synthèse de la session
- Réflexion sur les applications concrètes que chacun peut mettre en oeuvre dans son environnement
- Conseils personnalisés donnés par l'animateur à chaque participant
- Evaluation formative (quiz permettant de valider les compétences acquises)
- Bilan oral et évaluation à chaud
3) Après la formation : consolider et approfondir
- Pendant 3 mois après la formation, les participants bénéficient d'un suivi personnalisé asynchrone auprès du formateur par courriel
- Ils reçoivent des feedbacks et des conseils personnalisés en relation avec les sujets abordés en formation
Le contenu de ce programme peut faire l'objet d'adaptation selon les niveaux, prérequis et besoins des apprenants.
Modalités d’évaluation des acquis
- En cours de formation, par des mises en situation contextualisées évaluées
- Et, en fin de formation, par un questionnaire d'auto-évaluation
Prérequis
Public
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Objectifs de la formation
- Pendant la formation, le formateur évalue la progression pédagogique des participants via des QCM, des mises en situation et des travaux pratiques. Les participants passent un test de positionnement avant et après la formation pour valider leurs compétences acquises.
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2 jours (14 heures) |
| Modes |
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Objectifs de la formation
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3j / 21h |
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Maîtrisez le conseil en banque ou en assurance : approche commerciale, relation clientèle et obligations légales - E-learning + coaching
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- Comprendre les attentes de mon client grâce aux techniques d’écoute active
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A partir de 1 190,00 € |
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23 heures |
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Objectifs de la formation
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Identifier les principaux axes de prévention pour vivre votre retraite en pleine forme
- Décrire les bénéfices d'une alimentation équilibrée sur la santé des séniors
- Expliquer l'importance de l'activité physique régulière pour maintenir une bonne forme physique
- Enumérer les facteurs qui contribuent à un sommeil de qualité et proposer des stratégies pour améliorer le sommeil
- Analyser les effets du stress sur la santé et mettre en place des techniques de gestion du stress
- Reconnaître l'importance du suivi médical régulier et établir un plan de suivi adapté
- Décrire l'impact des relations sociales sur le bien-être des séniors et élaborer des stratégies pour maintenir des liens sociaux
- Expliquer l'importance de la stimulation du cerveau pour maintenir une bonne mémoire et proposer des activités de stimulation cognitive
- Identifier les services disponibles, tels que les médecins traitants et les organismes sociaux, et utiliser ces services de manière efficace
- Elaborer un plan d'alimentation préventive en fonction des problèmes de santé courants chez les séniors et suivre les recommandations nutritionnelles appropriées.
| Tarif |
A partir de 690,00 € |
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La défiscalisation par l'investissement immobilier - Les dispositifs Pinel et Denormandie
Proposé par GROUPE LEXOMObjectifs de la formation
- Gérer les aspects juridiques, techniques, fiscaux de la défiscalisation immobilière
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- Savoir conseiller un investissement locatif défiscalisant en fonction de l'investisseur
- Mettre en oeuvre concrètement les différents dispositifs
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous aurez les connaissances nécessaires pour :
- Traiter les opérations liées à l'acquisition et à la cession d'immobilisations
- Définir les règles fiscales
- Identifier l'évolution des règles fiscales
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Contacter l'organisme |
| Durée |
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Objectifs de la formation
- Identifier les différents régimes de retraite des agents publics, titulaires et contractuels.
- Calculer le montant des droits acquis dans les différents régimes.
- Conseiller les agents sur les conditions de départ au titre du handicap et calculer leurs droits.
- Identifier les hypothèses de mise à la retraite pour invalidité et mettre en œuvre la procédure adaptée.
- Gérer un dossier de retraite et renseigner les agents sur les démarches à suivre et possibilités de départ.
| Tarif |
A partir de 3 105,00 € |
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Objectifs de la formation
- Maîtriser les principes de gestion comptable et financière d’une association
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Objectifs de la formation
- Intégrer les règles applicables et les dernières évolutions en matière de transmission du patrimoine et de succession.
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| Tarif |
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