Retraite et patrimoine
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite.
- Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
- Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer.
- Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels compte tenu des différents types de placements et de leurs caractéristiques.
| Tarif |
A partir de 1 740,00 € |
| Durée | 2 jours |
| Modes |
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| Sessions |
| Tarif |
A partir de 1 740,00 € |
| Durée | 2 jours |
| Modes |
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| Sessions |
Description
La retraite peut réserver de mauvaises surprises, financières notamment ! Ainsi, le Conseil d'Orientation des Retraites (COR) estime qu'en France, les pensions versées aux salariés cadres représentaient, en moyenne, 64,1% de leurs derniers revenus en 2000, et représenteront 56,7% en 2020. Pour que "départ à la retraite" ne rime pas forcément avec "baisse de revenus", des parades sont possibles : de l'anticipation, une solide gestion patrimoniale, et quelques techniques permettent en effet de compenser la perte de revenus liée au départ à la retraite. C'est précisément l'objet de cette formation : proposer aux futurs retraités une stratégie patrimoniale et les connaissances de base sur les placements, la succession… pour optimiser leurs revenus à la retraite.
Programme
Concevoir une stratégie patrimoniale
- Établir un bilan patrimonial
- composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
- déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
- Constituer et valoriser un capital
- constituer une épargne
- comment générer des revenus supplémentaires ?
- faire croître le patrimoine
- Préparer la transmission
Appliquer | Étude de cas : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Identifier les différents types de placements
- Techniques de compléments de retraite par capitalisation
- Intégrer l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
- Placements immobiliers locatifs
- Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
- Risque et durée de détention de chaque produit
Appliquer | Étude de cas : choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
- Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
- Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité
Comprendre | Exemples d'application
Patrimoine et transmission
- Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
- Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
- Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
- Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
- Démembrements de propriété : spécificités et avantages
- L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Appliquer | Études de cas : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée
Prérequis
Public
Dirigeants, cadres, responsables des services RH/personnel, responsables et gestionnaires retraite/prévoyance, tout professionnel souhaitant disposer de connaissances spécifiques sur le développement et la gestion patrimoniale à des fins de conseil, ou tout particulier souhaitant optimiser son propre patrimoine en vue de la retraite
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Objectifs de la formation
- Intégrer les règles applicables et les dernières évolutions en matière de transmission du patrimoine et de succession.
- Identifier les formalités à accomplir en prévision de la succession.
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- Protéger son conjoint.
- Optimiser fiscalement la transmission de son patrimoine.
| Tarif |
A partir de 1 095,00 € |
| Durée |
1 jour |
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Objectifs de la formation
- Evaluer la capacité structurelle de l’établissement public à couvrir sainement ses besoins de financement.
- Identifier ses marges de manœuvre décisionnelles en reliant des scénarios financiers à des choix alternatifs de politique de gestion.
- Déterminer les meilleurs indicateurs de suivi de l'activité et de mesure de la solvabilité financière.
- Exploiter une analyse prospective.
| Tarif |
A partir de 1 545,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Définir les différentes hypothèses de date départ à la retraite d'un salarié en tenant compte des règles de fonctionnement du régime général de la sécurité sociale.
- Distinguer les différentes validations de trimestres.
- Appliquer les techniques de calcul pour estimer les montants des pensions selon les hypothèses de départ retenues.
- Vérifier les conditions d'ouverture de droit à la retraite progressive et du cumul emploi retraite.
- Expliquer aux salariés les modalités de liquidation.
| Tarif |
A partir de 1 895,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
• Différencier le contrôle interne des autres formes de contrôle
• Connaître les outils et méthodes du contrôle interne
• Elaborer un plan de mise en oeuvre du contrôle interne
| Tarif |
A partir de 1 400,00 € |
| Durée |
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| Modes |
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Objectifs de la formation
- Maîtriser l’ensemble de la saisie dématérialisée du dossier de retraite sur e-service
- Faire le lien entre les différents champs à renseigner et la règlementation
- Savoir interpréter les décomptes provisoires et définitifs de retraite
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Formation Statut de l’entrepreneur individuel depuis la réforme de 2022 : implications en procédures collectives
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Analyser les aspects juridiques du nouveau statut de l'entrepreneur individuel
- En mesurer les conséquences en droit des entreprises en difficulté
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| Tarif |
A partir de 200,00 € |
| Durée |
1 heure 45 |
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Objectifs de la formation
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A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
3j / 21h |
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Objectifs de la formation
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| Tarif |
A partir de 1 555,00 € |
| Durée |
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Objectifs de la formation
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- Identifier les différentes sources de démembrement
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| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
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Objectifs de la formation
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| Tarif |
A partir de 1 618,00 € |
| Durée |
2 jours |
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