Retraite et patrimoine
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite.
- Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
- Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer.
- Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels compte tenu des différents types de placements et de leurs caractéristiques.
| Tarif |
A partir de 1 740,00 € |
| Durée | 2 jours |
| Modes |
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| Sessions |
| Tarif |
A partir de 1 740,00 € |
| Durée | 2 jours |
| Modes |
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| Sessions |
Description
La retraite peut réserver de mauvaises surprises, financières notamment ! Ainsi, le Conseil d'Orientation des Retraites (COR) estime qu'en France, les pensions versées aux salariés cadres représentaient, en moyenne, 64,1% de leurs derniers revenus en 2000, et représenteront 56,7% en 2020. Pour que "départ à la retraite" ne rime pas forcément avec "baisse de revenus", des parades sont possibles : de l'anticipation, une solide gestion patrimoniale, et quelques techniques permettent en effet de compenser la perte de revenus liée au départ à la retraite. C'est précisément l'objet de cette formation : proposer aux futurs retraités une stratégie patrimoniale et les connaissances de base sur les placements, la succession… pour optimiser leurs revenus à la retraite.
Programme
Concevoir une stratégie patrimoniale
- Établir un bilan patrimonial
- composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
- déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
- Constituer et valoriser un capital
- constituer une épargne
- comment générer des revenus supplémentaires ?
- faire croître le patrimoine
- Préparer la transmission
Appliquer | Étude de cas : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Identifier les différents types de placements
- Techniques de compléments de retraite par capitalisation
- Intégrer l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
- Placements immobiliers locatifs
- Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
- Risque et durée de détention de chaque produit
Appliquer | Étude de cas : choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
- Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
- Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité
Comprendre | Exemples d'application
Patrimoine et transmission
- Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
- Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
- Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
- Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
- Démembrements de propriété : spécificités et avantages
- L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Appliquer | Études de cas : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée
Prérequis
Public
Dirigeants, cadres, responsables des services RH/personnel, responsables et gestionnaires retraite/prévoyance, tout professionnel souhaitant disposer de connaissances spécifiques sur le développement et la gestion patrimoniale à des fins de conseil, ou tout particulier souhaitant optimiser son propre patrimoine en vue de la retraite
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Objectifs de la formation
- Identifier les risques pris en charge par les régimes obligatoires.
- Distinguer les différents types de contrats en assurance de personnes.
- Décrypter les principes essentiels des contrats collectifs en santé, prévoyance, retraite qui complètent les régimes obligatoires.
| Tarif |
A partir de 1 555,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Formation : Repérer, évaluer et développer les soft skills de ses collaborateurs
Proposé par COMUNDIObjectifs de la formation
- Définir les "soft skills " et leur importance pour l'entreprise dans l'employabilité des salariés
- Évaluer les soft skills de ses collaborateurs pour mieux recruter, favoriser l'intelligence collective et la montée en compétences
- Développer l'intelligence émotionnelle, les capacités relationnelles, créatives et d'adaptation de ses équipes pour améliorer la coopération et mieux gérer les périodes de stress
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Traiter les opérations liées à l'acquisition et à la cession d'immobilisations
- Identifier l'évolution des règles fiscales
- Définir les règles fiscales
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Diagnostic Technique Global d'Immeuble (DTG) et Plan Pluriannuel de Travaux (PPT)
Proposé par URBANEMObjectifs de la formation
- Piloter le Diagnostic Technique d’un immeuble = audit technique.
- Améliorer la performance énergétique
- Etablir un rapport comportant des estimations de travaux et des échéances.
- Prévoir et planifier les investissements.
| Tarif |
A partir de 850,00 € |
| Durée |
Distanciel = 4 séquences de 3h et 9h de travail sur plateforme LMS |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Pendant la formation, le formateur évalue la progression pédagogique des participants via des QCM, des mises en situation et des travaux pratiques. Les participants passent un test de positionnement avant et après la formation pour valider leurs compétences acquises.
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
3 jours (21 heures) |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Identifier les règles d'urbanisme et de construction et maîtriser la fiscalité immobilière
- Définir le cadre juridique et technique de la loi PINEL
- Aider l'acquéreur-emprunteur dans sa réflexion et sa prise de décision
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Maîtriser les écritures comptables liées aux opérations concernant les immobilisations (de leur acquisition à leur sortie, en passant par leur perte de valeur)
- Mettre en œuvre l’approche par composants
- Traiter la fiscalité relative aux immobilisations
| Tarif |
A partir de 1 550,00 € |
| Durée |
2j / 14h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Savoir lire son relevé de carrière.
- Comprendre l'impact de la réforme des retraites sur ses droits.
- Identifier comment et où s'informer.
| Tarif |
A partir de 385,00 € |
| Durée |
3 heures |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Pendant la formation, le formateur évalue la progression pédagogique des participants via des QCM, des mises en situation et des travaux pratiques. Les participants passent un test de positionnement avant et après la formation pour valider leurs compétences acquises.
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
1 jour ( 7 heures) |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Conseiller les clients en tenant compte des principes fiscaux régissant l’organisation familiale du particulier.
- Réaliser un calcul de l’impôt selon les différentes catégories de revenus.
- Déterminer les différentes étapes de la déclaration de l'Impôt sur le Revenu (IR) et l'Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI).
- Répondre aux questions essentielles des clients sur leur cadre fiscal.
| Tarif |
A partir de 1 620,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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