Retraite et patrimoine
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Bâtir une stratégie patrimoniale pour compenser la baisse de revenus lors du départ à la retraite.
- Réaliser un bilan patrimonial détaillé avant la retraite.
- Calculer le niveau de revenu complémentaire à générer.
- Mettre en place des outils patrimoniaux pour générer des revenus additionnels compte tenu des différents types de placements et de leurs caractéristiques.
| Tarif |
A partir de 1 740,00 € |
| Durée | 2 jours |
| Modes |
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| Sessions |
| Tarif |
A partir de 1 740,00 € |
| Durée | 2 jours |
| Modes |
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| Sessions |
Description
La retraite peut réserver de mauvaises surprises, financières notamment ! Ainsi, le Conseil d'Orientation des Retraites (COR) estime qu'en France, les pensions versées aux salariés cadres représentaient, en moyenne, 64,1% de leurs derniers revenus en 2000, et représenteront 56,7% en 2020. Pour que "départ à la retraite" ne rime pas forcément avec "baisse de revenus", des parades sont possibles : de l'anticipation, une solide gestion patrimoniale, et quelques techniques permettent en effet de compenser la perte de revenus liée au départ à la retraite. C'est précisément l'objet de cette formation : proposer aux futurs retraités une stratégie patrimoniale et les connaissances de base sur les placements, la succession… pour optimiser leurs revenus à la retraite.
Programme
Concevoir une stratégie patrimoniale
- Établir un bilan patrimonial
- composition du patrimoine : investissement immobilier, épargne classique, actions et obligations, OPCVM, assurance-vie
- déterminer le montant des avoirs et des dettes (recettes et dépenses)
- Constituer et valoriser un capital
- constituer une épargne
- comment générer des revenus supplémentaires ?
- faire croître le patrimoine
- Préparer la transmission
Appliquer | Étude de cas : estimer le patrimoine nécessaire pour générer un niveau de revenus suffisant pour sa retraite
Identifier les différents types de placements
- Techniques de compléments de retraite par capitalisation
- Intégrer l'univers de l'assurance-vie : spécificités juridiques et fiscales
- Placements immobiliers locatifs
- Se repérer parmi les acteurs du marché : banques, compagnies d'assurances, notaires
- Risque et durée de détention de chaque produit
Appliquer | Étude de cas : choisir les placements appropriés compte tenu des objectifs stratégiques
Comment générer des revenus patrimoniaux ?
- Revenus financiers : optimiser le contrat d'assurance-vie
- Revenus fonciers : renforcer le patrimoine immobilier en optimisant la fiscalité
Comprendre | Exemples d'application
Patrimoine et transmission
- Les règles essentielles de dévolution successorale : héritiers, droits du conjoint
- Déterminer le montant prévisionnel des droits de succession
- Organiser le patrimoine afin de minimiser la facture fiscale
- Les donations : différentes formes, aspects fiscaux, régime juridique
- Démembrements de propriété : spécificités et avantages
- L'assurance-vie : son rôle dans la gestion de patrimoine
Appliquer | Études de cas : recherche des meilleures solutions de transmission à partir d'une situation patrimoniale donnée
Prérequis
Public
Dirigeants, cadres, responsables des services RH/personnel, responsables et gestionnaires retraite/prévoyance, tout professionnel souhaitant disposer de connaissances spécifiques sur le développement et la gestion patrimoniale à des fins de conseil, ou tout particulier souhaitant optimiser son propre patrimoine en vue de la retraite
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| Tarif |
A partir de 1 990,00 € |
| Durée |
3j / 21h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Intégrer les règles applicables et les dernières évolutions en matière de transmission du patrimoine et de succession.
- Identifier les formalités à accomplir en prévision de la succession.
- Donner à ses enfants dans les meilleures conditions.
- Protéger son conjoint.
- Optimiser fiscalement la transmission de son patrimoine.
| Tarif |
A partir de 1 095,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Pendant la formation, le formateur évalue la progression pédagogique des participants via des QCM, des mises en situation et des travaux pratiques. Les participants passent un test de positionnement avant et après la formation pour valider leurs compétences acquises.
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2 jours (14 heures) |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Acquérir la pratique du conseil en gestion de patrimoine et les compétences pour une approche globale
| Tarif |
A partir de 1 190,00 € |
| Durée |
24 heures 10 minutes |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Traduire les opérations de l'entreprise en termes financiers
- Expliquer la logique comptable et l'articulation des documents
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| Tarif |
A partir de 1 618,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
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- Identifier ses marges de manœuvre décisionnelles en reliant des scénarios financiers à des choix alternatifs de politique de gestion.
- Déterminer les meilleurs indicateurs de suivi de l'activité et de mesure de la solvabilité financière.
- Exploiter une analyse prospective.
| Tarif |
A partir de 1 545,00 € |
| Durée |
2 jours |
| Modes |
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Objectifs de la formation
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- Calculer et optimiser l'IFI.
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| Tarif |
A partir de 1 565,00 € |
| Durée |
2 jours (14 heures) |
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| Tarif |
A partir de 490,00 € |
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Formation : Repérer, évaluer et développer les soft skills de ses collaborateurs
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| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
2j / 14h |
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Objectifs de la formation
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- Gérer son patrimoine immobilier
| Tarif |
A partir de 2 998,00 € |
| Durée |
4 jours |
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