Lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme (LAB/FT)
La réglementation française et européenne relative à la lutte contre la délinquance financière ne cesse de se renforcer : transposition de la 4e Directive (Directive 2015/849 du Parlement Européen et du Conseil du 20 mai 2015 relative à la prévention de l'utilisation du système financier aux fins du blanchiment de capitaux ou du financement du terrorisme), déclaration de soupçon auprès de Tracfin, loi Sapin II… Les enjeux ? Contrer la menace terroriste et l'essort des "fintechs" qui peuvent s'accompagner de nouvelles formes de blanchiment.Dans ce contexte, vous devez renforcer votre vigilance et mettre en place des dispositifs de prévention et de contrôle fiables, les évaluer régulièrement, les faire évoluer et en garantir l'efficacité auprès du régulateur.En participant à cette formation Lutte Anti-Blanchiment et financement du terrorisme (LAB/FT) répondant à votre obligation réglementaire, vous disposerez de toutes les clés pour construire votre dispositif de sécurité financière et assurer votre conformité avec la 4e Directive. Cette formation est animée par l’un de nos experts.es en risques et conformité. Au cours de cette journée, notre consultant.e vous présentera également tous les réflexes à adopter en cas de risque potentiel ou avéré de fraude.
Proposé par
GERESO
Objectifs pédagogiques
- Respecter les obligations réglementaires des professionnels de la finance.
- Détecter les principales caractéristiques des circuits de blanchiment et financement de terrorisme, fraudes financières et les risques de pertes qui y sont attachés.
- Construire son dispositif de sécurité financière dans l’entreprise.
- Être en conformité avec la 5ème Directive.
Programme de la formation
Le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme en France (LAB/FT)
- Caractéristiques des opérations suspectées au titre de la LCB-FT
- Différentes typologies
- Menaces
Appliquer | Études de cas sur des situations de détection et de traitement d'alertes LCB-FT
Contexte et cadre réglementaire applicable
- Identification du client et/ou du bénéficiaire effectif
- Authentification des documents d’entrée en relation
- Vigilance constante et approche par les risques
- Du simple doute à la déclaration de soupçon
- Point sur les ajouts de l'arrêt du 6 janvier 2021, transposition opérationnelle
Les différentes typologies de fraudes
- Fraude aux faux documents
- Fraude internet
- Fausse monnaie
- Abus de faiblesse
- Fraude fiscale
Appliquer | Étude de cas interactives et retours d'expérience
De la fraude au blanchiment, la déclaration de soupçon : principe, fond et forme
- Critères, formulation, transmission de la déclaration de soupçon
- Mesures préventives suite à une déclaration de soupçon
- Présentation de TRACFIN et des organes de tutelle
Appliquer | Étude de cas de déclaration de soupçon
Mettre en place un dispositif de prévention et de traitement adapté : concilier obligations réglementaires et impératifs professionnels
- Communication des informations
- Secret professionnel et confidentialité
- Conservation des documents
Évaluer | Quiz
Proposé par
GERESO
"« Évoluer aujourd’hui vers l’excellence de demain »"
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GERESO
