Les placements financiers - Généralités - E-learning

Savoir gérer les placements financiers
Gérer un portefeuille titres ne s’improvise pas. Chaque client a donc le choix, en fonction de ses compétences et de sa disponibilité, entre une gestion directe de ses investissements boursiers et une gestion sous mandat. Dans tous les cas, l’intermédiaire financier a un rôle de conseil fondamental, que ce soit en matière de gestion pure ou de fiscalité.

• L’aide à la gestion d’un portefeuille d’actions et d’obligations
  Guide du comportement à adopter pour la gestion d’un portefeuille d’actions et d’obligations.
• La fiscalité des placements financiers
  Cadre fiscal s’appliquant aux actions et aux obligations.
• Mandat de gestion, convention de compte et responsabilité du gestionnaire d’actifs
  Procédure et régles à suivre pour la gestion d’un portefeuille.

Connaître les OPCVM

Les OPCVM ont des portefeuilles collectifs de valeurs mobilières (actions, obligations, …). Ils permettent aux épargnants qui ne souhaitent pas intervenir en bourse directement d’accéder aux marchés financiers, sans avoir à assumer la gestion des valeurs dans lesquelles ils investissent.

• Particularités de certaines règles d’information et de gestion.
• Les principales caratéristiques des OPCVM
  Définition des OPCVM et de leurs composantes
• Guide pratique : analyser un OPCVM
  Aide-mémoire : Les OPCVM

Les fondamentaux de la gestion pour compte de tiers 

L’activité de gestion pour compte de tiers (gestion individuelle ou collective) a subi de nombreuses évolutions liées notamment à la prise en compte des contraintes européennes (directives OPCVM et MIF). Ces règlementations ont impacté son fonctionnement et ses conditions d’exercice.

• Les acteurs de la gestion pour compte de tiers
  Sociétés de gestion de portefeuille et autres intervenants.
• Les obligations des gestionnaires pour compte de tiers
  Gestion sous mandat, gestion d’OPCVM et répartition des risques.

Connaître les divers placements financiers

Les clients de la banque peuvent souhaiter acquérir un patrimoine boursier.

• Les actions : instruments de placement
  Définition de l’action et de ses différentes caractéristiques.
• Les obligations : instruments de placement
  Définition de l’obligation et de ses diffèrentes caractéristiques.
• Les placements financiers : OPCVM
  Descriptif des OPCVM : généralités, classes et types.