Les fondamentaux de l'assurance Vie
Le cadre juridique, technique et fiscal de l'assurance vie est complexe et en constante évolution. Tout au long de la vie du contrat (souscription, constitution, achèvement) des règles spécifiques s'imposent, notamment en matière de gestion et d'information auprès des clients. En participant à cette formation sur l'assurance vie d'une journée, les agents, courtiers, commerciaux, conseillers clientèle, rédacteurs et gestionnaires sinistres assurance vie des établissements bancaires et ou d'assurance bénéficieront d'un tour d'horizon complet de l'environnement technique et réglementaire de l'assurance-vie. Ils découvriront en détails les différentes typologies de contrats, le mécanisme de l'assurance vie, les rôles, droits et devoirs des différents acteurs (souscripteur, assuré, assureur, bénéficiaire) et obtiendront toutes les réponses à leurs questions sur l'environnement juridique et fiscal de l'assurance vie. Le programme de cette formation intègre les dernières nouveautés : Directive MIF2 renforçant le devoir d'information du conseiller (nature du produit, mode de distribution...)
Proposé par
GERESO
Objectifs pédagogiques
- Intégrer les aspects juridiques et techniques indispensables de l'assurance vie.
- Traiter les quelques spécificités fiscales du contrat d’assurance.
- Différencier les différents types de contrats d’assurance vie par leurs principaux mécanismes de chaque catégorie de contrat.
- Faire le lien avec les besoins fondamentaux des clients.
Programme de la formation
L’environnement de l’assurance vie
- Le marché
- Les acteurs
- La réglementation
Distinguer les types de contrats, rôles et mécanismes
- Les contrats de prévoyance
- Les contrats d'épargne
La souscription du contrat d'assurance vie
- Le devoir de conseil
- Investir en assurance vie, pour qui ? Pour quoi ? Comment ?
- Le choix de l'allocation d'actifs
- La rédaction de la clause bénéficiaire
La vie du contrat
- Les actes de gestion
- La fiscalité en cas de vie
- La fiscalité en cas de décès, un outil de transmission
Proposé par
GERESO
"« Évoluer aujourd’hui vers l’excellence de demain »"
Proposé par
GERESO
