Le contrôle permanent en banque
Dans un contexte de forte régulation, les établissements bancaires sont tenus de répondre à des obligations de contrôle et de maîtrise des risques de plus en plus rigoureuses. Ainsi, les fonctions de contrôle permanent, de contrôle périodique et de prévention des risques deviennent déterminantes dans les organisations. Les missions et dispositifs qui leur sont affectés sont de plus en plus complexes, encadrés, et nécessitent des compétences sans cesse actualisées. En participant à cette formation de 2 jours, vous disposerez des connaissances et des compétences nécessaires à l'exercice du contrôle permanent dans votre établissement. Après un rappel du cadre réglementaire, vous découvrirez les principes et les modalités de fonctionnement du contrôle interne, les différents acteurs intervenant dans le dispositif de contrôle interne, la place du contrôle interne dans le Dispositif de Maîtrise des Risques (DMR) de votre établissement, et plus spécifiquement, le fonctionnement du contrôle permanent. Rendez-vous sur le blog GERESO pour en savoir plus sur le contrôle permanent
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Proposé par
GERESO
Prérequis
Public admis
- Salarié en Poste
- Entreprise
Demandeur d'emploi et Etudiant non admis
Financement
- Votre OPCO
- Financement personnel
Financement CPF non pris en charge
Modalités
- En centre
- En entreprise
Objectifs pédagogiques
- Appliquer la méthodologie et le processus de contrôle des risques dans le secteur bancaire.
- Adopter les référentiels et les outils.
- Harmoniser les pratiques des acteurs du dispositif de contrôle interne par la formation, l’information et la professionnalisation des collaborateurs.
- Argumenter sur la méthodologie et les résultats de contrôle.
- Définir les reportings à présenter.
Programme de la formation
Le fonctionnement du contrôle interne
- Identifier le contexte général de l’activité bancaire : LSF, Ordonnance du 8 décembre 2008
- Codes de gouvernance
- Le contexte international : les crises et scandales financiers récents
- L’environnement réglementaire : BCE, ACPR, Comité de Bâle…
- L’articulation « Management des risques », contrôle interne
- Le cadre de référence : COSO, arrêté du 3 novembre 2014 (abrogation du 97-02)
Comprendre | Brainstorming synthèse de l'évolution de la règlementation bancaire
Distinguer les acteurs du dispositif de contrôle interne
- Rôle de la gouvernance (organe de surveillance), dirigeants effectifs et comités spécialisés
- Rôle et missions de la fonction Gestion des Risques
- Rôle et missions de la fonction Contrôle permanent de 2ème Niveau
- Articulation avec l'audit interne
- Rôle et missions du Contrôle permanent de 1er Niveau : le réseau opérationnel
Appliquer | Ateliers pratiques sur la base d'exemples de missions : valider les principes directeurs de chaque acteur
Avoir une vision globale de la maîtrise des risques
- Détecter et hiérarchiser les risques à partir d’une approche processus
- Les étapes d’une cartographie des risques
- Le Dispositif de Maîtrise des Risques (DMR)
- Dispositif de contrôle permanent : 1er et 2ème niveaux, l’articulation
Appliquer | Cas pratique : réaliser une cartographie des risques à partir de son offre, environnement, structure
Exercer au sein du contrôle permanent
- Le Référentiel de contrôle
- Les Normes d’échantillonnage
- Le Plan de contrôle
- Les contrôles permanents à distance, les contrôles permanents sur place
- L’exploitation des résultats des contrôles et les actions correctives
- Le Reporting
Appliquer | Atelier : démonstration et partage d'un plan de contrôle avec ses kPI, construction d'une approche d'amélioration
Management du dispositif de contrôle permanent
- Le pilotage du dispositif : rôle des instances
- Les Chartes
- Communiquer sur l’activité du contrôle permanent avec sa hiérarchie
Proposé par
GERESO
"« Évoluer aujourd’hui vers l’excellence de demain »"
