Gérer la trésorerie groupe et le cash pooling international

Intérêts et enjeux de la centralisation de trésorerie
Optimisation des flux de liquidités et des ressources
Réduction des coûts financiers
Rationalisation de la structure de gestion
Centralisation de l’information pour mieux contrôler les risques et renforcer la sécurité

Réaliser un diagnostic pré-implémentation
Cartographier pour chaque filiale ou société du groupe :
. le niveau de CA (externe et interne) et les flux financiers
. l’état actuel des relations bancaires existantes
. la gestion de trésorerie pratiquée
Connaître les réglementations bancaires en vigueur et les contraintes juridiques et fiscales

Les modes organisationnels d’une trésorerie de groupe
Les solutions possibles en fonction du degré de centralisation souhaité :
. la centralisation de la gestion des besoins et des excédents
. la centralisation de la gestion des soldes bancaires
. la centralisation des opérations de change et de taux avec ses problématiques de change (Trade finance)
. la centralisation des paiements
Les contraintes opérationnelles et organisationnelles :
. définition des rôles et répartition des tâches
. les outils de gestion quotidienne
. les systèmes d’information et de reporting

La mise en place d’une centralisation de la trésorerie
La négociation bancaire
L’ optimisation des flux
Les opérations de netting
La structure pivot 

La mise en œuvre d’un projet cash pooling
Les solutions traditionnelles de pooling et/ou de fusion d’échelles d’intérêts :
. ZBA
. notionnel
. les pratiques mixtes
. la solution mono banque

Négociation avec les services bancaires 
Optimiser les services bancaires
Centraliser les paiements / SEPA 
Identifier les types de conditions bancaires 
Contrôler les appels d’offres sur services bancaires

La mise en place effective
Aspects techniques
Aspects juridiques et fiscaux
Aspects organisationnels

Les outils informatiques spécifiques
Les fonctionnalités particulières nécessaires
Les logiciels existants

Prévenir la fraude
Contrôler la gestion des risques et prévenir les risques les fraudes aux paiements et anti-blanchissement (Mesure anti-blanchiment)
Trouver des solutions techniques