Formation - Tout savoir sur l'assurance-vie
Qualiopi
À partir de
1555 €
Durée
2 jours (14 heures)
Localisation
Partout en France
Proposé par
CEGOS
Objectifs pédagogiques
- Maîtriser les règles civiles et fiscales d'un contrat.
- Utiliser le contrat d'assurance-vie dans le cadre de la gestion patrimoniale.
- Identifier les risques juridiques et fiscaux.
Programme de la formation
1 - Maîtriser les principes d'un contrat d'assurance-vie
- L'environnement juridique :
- la stipulation pour autrui ;
- les intervenants au contrat : souscripteur, assuré, assureur et bénéficiaire.
- Les bases techniques de l'assurance-vie :
- prime unique et périodique ;
- avance, rachat, réduction ;
- provisions mathématiques, taux technique et participation aux bénéfices.
- La souscription du contrat.
- La clause bénéficiaire : rédaction, acceptation et démembrement.
2 - Cerner les différents types de contrat
- Les différents types de contrat : vie universelle, multi-supports et à actifs cantonnés.
- Les contrats : vie entière, euro-croissance, vie-génération, DSK, NSK.
3 - Délimiter les incidences des régimes matrimoniaux et successions
- Souscription conjointe ou individuelle.
- Identification des fonds à investir
- fonds propres ou communs ;
- fonds démembrés.
- Assurance-vie et successions.
4 - Maîtriser la fiscalité des contrats
- Le régime fiscal des prestations en cas de vie :
- fiscalité des rachats ;
- régimes fiscaux des rentes.
- La fiscalité au dénouement par décès (art 757B, 990I du CGI).
5 - Activités à distance
- Pour s'approprier les apports d'un expert sur un point théorique ou pratique : deux @expert "Réaliser une allocation d'un portefeuille d'actifs financiers" et "Découvrir les principes de la gestion structurée".
Proposé par
CEGOS
"Leader international de la formation professionnelle et continue"
À partir de
1555 €
Durée
2 jours (14 heures)
Localisation
Partout en France
Proposé par
CEGOS
À partir de
1555 €
