Contrôle interne bancaire : l’arrêté du 3 novembre 2014

Savoir pourquoi le secteur bancaire est fortement régulé
Services bancaires et impacts sur l’économie
Principes de régulation et de supervision en Europe : qui fait quoi?

Connaitre les familles de risques et le périmètre de supervision
Régulation internationale : de Bâle I à Bâle IV et périmètre de supervision
Risques de nature financière : risques de crédit, de marché et de liquidité
Risques de nature opérationnelle
Risques de non-conformité
Rôle et surveillance par le superviseur : ses attentes

Rappeler les notions de risque et de maîtrise des risques
Notions de risque : des objectifs stratégiques aux résultats

Comprendre l’arrêté de 2014 : gouvernance et dispositif de contrôle interne
Gouvernance de l’établissement
Missions et organisation des fonctions clés
Dispositif de contrôle interne conforme : actions préventives
Dispositif de contrôle interne conforme : actions de surveillance et correctives

Comprendre l’arrêté de 2014 : risques clés de nature financière
Surveiller et piloter les risques de crédit et de marché
Surveiller les risques de liquidité

Comprendre l’arrêté de 2014 : risques clés de non-conformité
Obligations de conformité en transversal
Lutte contre le blanchiment de capitaux et de financement du terrorisme
Externalisation d’activités
Conformité des services d’investissement et dans l’assurance

Comprendre l’arrêté de 2014 : risques opérationnels et mixtes
Cartographie(s) des risques
Continuité d’activité, risques S.I.

Comprendre l’arrêté de 2014 : reporting et organe de surveillance
Principales vigilances attendues de l’organe de surveillance
Rapports annuels sur le contrôle interne et les risques
Autres vigilances demandées aux établissements de crédit et assimilés