Assurance-Vie individuelle : maîtriser la fiscalité et les dispositifs fiscaux spécifiques
Public admis
- Salarié en Poste
- Demandeur d'emploi
- Entreprise
- Etudiant
Financements
Eligible CPF Votre OPCO Financement personnel
Objectifs de la formation
- Approfondir les aspects juridiques prégnants relatifs à l’Assurance-Vie individuelle
- Connaître les récentes décisions
- Appréhender les différents cadres fiscaux des assurances de personnes Vie et Décès
- S’entraîner aux calculs sur des cas concrets
DEMOS
Leader de la formation professionnelle et du conseil en ressources humaines
Voir la fiche entreprise
| Tarif |
A partir de 2 050,00 € |
| Durée | 3 jours ( 21 heures ) |
| Modes |
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| Sessions |
| Tarif |
A partir de 2 050,00 € |
| Durée | 3 jours ( 21 heures ) |
| Modes |
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| Sessions |
Description
Cette formation en assurance permet de maîtriser les dispositifs pour optimiser la fiscalité liée aux assurances vie, et de s’entraîner via des cas concrets
Programme
La nature juridique de l’opération d’Assurance-Vie
Les risques assurables
La définition du contrat d’assurance-vie
Les qualités juridiques du contrat dans le cadre de l’Assurance-Vie individuelle
La souscription du contrat d’Assurance-Vie
Incapacités juridiques et souscription du contrat
L’âge lors de la souscription
Le consentement de l’assuré en Assurance-Décès
Les droits du souscripteur sur la provision mathématique
L’incidence du régime matrimonial lors de la souscription et lors du règlement
Le cas de la souscription conjointe
La faculté de renonciation
L’amendement Fourgous et ses conditions
Les contrats investis en actions
Les éléments juridiques relatifs à la prime du contrat d’Assurance-Vie
Les spécificités relatives à la prime et son paiement
La notion de “prime exagérée”
Analyse de décisions récentes
L’environnement juridique de la clause bénéficiaire
La désignation bénéficiaire
Les droits du bénéficiaire sur le capital
Le démembrement de la clause bénéficiaire
Les conditions de forme et conséquence de l’acceptation du bénéficiaire
Analyse de décisions récentes
Le régime fiscal des versements : la réduction d’impôt
Les contrats concernés : épargne handicap et rente survie
Le sort fiscal des cotisations versées
La fiscalité des opérations “en cas de vie”
Le rachat : la fiscalité des produits issus des contrats
La non fiscalisation de l’avance et ses conditions
La fiscalité du capital servi au terme du contrat
Les différents régimes fiscaux des rentes servies au terme du contrat (temporaire, certaine, viagère)
Le régime fiscal des indemnités journalières
Le régime des rentes d’invalidité
La fiscalité des opérations “en cas de décès”
Prestations versées sous forme de capital
Focus sur l’article 757 B du CGI
Focus sur l’article 990 I du CGI
Prestations versées sous forme de rente
Assurance-Vie et ISF : quelles valeurs déclarer ?
Une enveloppe spécifique : le PERP
Les caractéristiques du contrat PERP
Déduction fiscale des cotisations et enveloppe PERP
La fiscalité des prestations servies
Le cadre fiscal et social Madelin en Prévoyance et Retraite
Les caractéristiques des contrats “Madelin”
Déduction fiscale des cotisations et enveloppe “Madelin”
La fiscalité des prestations servies
Les recommandations à caractère déontologique
Synthèse sur les différentes recommandations
Le devoir d’information et de conseil
le cadre spécifique des contrats libellés en UC
Prérequis
Cette formation ne nécessite aucun pré-requis.
Public
collaborateurs du siège ou du réseau, connaissant les bases fondamentales de l’Assurance Vie, souhaitant approfondir l’approche juridique et la fiscalité des contrats d’assurance de personnes
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Objectifs de la formation
- Connaître les principes des contrats d’assurance individuelle accident et la garantie incapacité
- Connaître les garanties invalidité et décès des contrats d’assurance individuelle accident
- Connaître la GAV
| Tarif |
A partir de 80,00 € |
| Durée |
1 heure 55 minutes |
| Modes |
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Objectifs de la formation
A l'issue de cette formation, vous serez capable de :
- Répondre de manière individualisée afin de favoriser l'insertion sociale et professionnelle des jeunes ou des adultes rencontrant des difficultés d'insertion ou de reconversion (en prenant en compte les dimensions multiples de l'insertion : emploi, formation, logement, santé, mobilité, accès aux droits...)
- Les aider à construire et à s'approprier un parcours d'accès à l'emploi et à surmonter progressivement les freins rencontrés
- Vous appuyer sur vos connaissances du bassin d'emploi, du marché du travail, de l'offre de formation, des dispositifs et des aides, afin de favoriser les interactions entre les publics et leur environnement socio-économique
- Travailler en équipe, en réseau et dans un cadre partenarial avec des structures et des acteurs de votre territoire d'intervention que vous aurez identifiés
- Passer le Titre professionnel "Conseiller en Insertion Professionnelle".
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
110j / 770h |
| Modes |
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Formation Ingénierie financière appliquée au montage d'opérations immobilières
Proposé par LEFEBVRE DALLOZ COMPETENCESObjectifs de la formation
- Calculer les indicateurs de risque et de performance d'un programme immobilier
- Constituer un dossier de financement d'un investissement immobilier
| Tarif |
A partir de 1 350,00 € |
| Durée |
1 jour |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Identifier les principales charges salariales
- Gérer les charges salariales efficacement
- Se mettre à jour sur les nouveaux dispositifs d'exonération
| Tarif |
A partir de 1 390,00 € |
| Durée |
1j / 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Acquérir la méthodologie de réalisation de l'intégration fiscale.
- Calculer le résultat d'ensemble du groupe.
- Compléter les imprimés fiscaux spécifiques à l'intégration fiscale.
| Tarif |
A partir de 1 590,00 € |
| Durée |
2 jours (14 heures) |
| Modes |
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CEFRI Option CR (Centre de Recherche) - Prévention des risques - Initial - Niveau 1 (PR1-CR)
Proposé par APAVE EXPLOITATION FRANCEObjectifs de la formation
Les objectifs de la formation CEFRI Option CR (Centre de Recherche) - Prévention des risques - Initial - Niveau 1 (PR1-CR) :
Objectif général de formation: Réaliser des opérations en zones délimitées en Centre de Recherche (CR) sans compromettre sa propre sécurité, celle d’un tiers ou l’état radiologique de l’installation
| Tarif |
Contacter l'organisme |
| Durée |
5j / 35h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Évaluation des compétences acquises via un questionnaires en ligne intégrant des mises en situation. (Pour passer le certificat voir "Certificat".)
| Tarif |
A partir de 4 755,00 € |
| Durée |
8 jours (56 heures) |
| Modes |
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Habilitation électrique initiale : opérations d’ordre non électrique sur canalisations électriques enterrées (BF-HF) pour les exécutants ou chargés de chantier
Proposé par APAVE EXPLOITATION FRANCEObjectifs de la formation
Les objectifs de la formation Habilitation électrique initiale : opérations d’ordre non électrique sur canalisations électriques enterrées (BF-HF) pour les exécutants ou chargés de chantier :
- Exécuter en sécurité des opérations de soutènement, de ripage, d'ouverture de fourreaux, de nettoyage sur des canalisations électriques enterrées dans le respect des textes réglementaires, des prescriptions de la norme NF C18-510/A1 et des guides de la profession
| Tarif |
A partir de 736,00 € |
| Durée |
0,5j+0,5j de TP (+0,5j TP chargé chantier) - 7h |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Connaître les principes fondamentaux des RC professionnelles
- Connaître la RC contractuelle en entreprise
- Connaître la RC extracontractuelle en entreprise
- Connaître l’assurance RC professionnelle et son approche juridique et technique
- Connaître le fonctionnement pratique des RC professionnelles
| Tarif |
A partir de 150,00 € |
| Durée |
3 heures 34 minutes |
| Modes |
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Objectifs de la formation
- Mettre en oeuvre les notions clés et les tendances de l’expérience client.
- Mieux comprendre les clients à fidéliser.
- Adopter une méthode structurée et pragmatique en 4 étapes pour améliorer l’expérience client.
- Exploiter les leviers d’amélioration et de pilotage de l’expérience client.
| Tarif |
A partir de 2 030,00 € |
| Durée |
3 jours |
| Modes |
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