Chargé / Chargée de clientèle de banque

Bac+5 | Code ROME C1206

Les chargés de clientèle banque/chargées de clientèle banque maintiennent et élargissent leurs relations actuelles et futures avec les clients. Ils/elles utilisent des techniques de vente croisée pour conseiller et vendre divers produits et services bancaires et financiers aux clients. Ils/elles gèrent également l’intégralité de la relation avec les clients et sont responsables de l’optimisation des résultats des activités et de la satisfaction des clients.

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Salaires annuels

29 - 34k €

Employés de la banque et des assurances

37 - 44k €

Techniciens de la banque
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Compétences clés

  • Analyser la situation financière d'un client
  • Collecter l'ensemble des justificatifs clients

Qualités requises

  • Caractéristiques des produits financiers

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Compétences opérationnelles

Droit, contentieux et négociation
  • Arrêter les termes d'un contrat
  • Gérer des réclamations et litiges
  • Gérer une procédure contentieuse
Stratégie de développement
  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Participer aux projets de développement d'une société
Gestion et contrôle
  • Analyser la situation financière d'un client
  • Monter un dossier de crédit
  • Contrôler des comptes débiteurs
Développement commercial
  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
  • Présenter et valoriser un produit ou un service
  • Élaborer, adapter une proposition commerciale
  • Développer et fidéliser la relation client
Communication, Multimédia
  • Conduire un entretien de vente
Relation client
  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
  • Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise
Organisation
  • Collecter l'ensemble des justificatifs clients
  • Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
  • Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
  • Respecter la confidentialité des informations
Pilotage et maîtrise des coûts
  • Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits
Prévention des risques
  • Gérer les risques de cybersécurité
Conseil, Transmission
  • Conseiller une organisation, une structure

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Métiers associés

Chargé / Chargée de clientèle professionnelle de banque

Les chargés de clientèle banque/chargées de clientèle banque maintiennent et élargissent leurs relations actuelles et futures avec les clients. Ils/elles utilisent des techniques de vente croisée pour conseiller et vendre divers produits et services bancaires et financiers aux clients. Ils/elles gèrent également l’intégralité de la relation avec les clients et sont responsables de l’optimisation des résultats des activités et de la satisfaction des clients.

29 - 34k €

Conseiller / Conseillère de clientèle bancaire

Les chargés de clientèle banque/chargées de clientèle banque maintiennent et élargissent leurs relations actuelles et futures avec les clients. Ils/elles utilisent des techniques de vente croisée pour conseiller et vendre divers produits et services bancaires et financiers aux clients. Ils/elles gèrent également l’intégralité de la relation avec les clients et sont responsables de l’optimisation des résultats des activités et de la satisfaction des clients.

29 - 34k €

Courtier / Courtière en prêts immobiliers

Les courtiers en prêts immobiliers traitent les demandes de prêts hypothécaires auprès des clients, collectent les documents relatifs aux prêts et recherchent de nouveaux prêts hypothécaires. Ils ont achevé et clôturé des procédures de prêt hypothécaire pour leurs clients.

29 - 34k €
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