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Chargé / Chargée de clientèle de banque

Gestion de clientèle bancaire Niveau Bac

Les chargés de clientèle banque/chargées de clientèle banque maintiennent et élargissent leurs relations actuelles et futures avec les clients. Ils/elles utilisent des techniques de vente croisée pour conseiller et vendre divers produits et services bancaires et financiers aux clients. Ils/elles gèrent également l’intégralité de la relation avec les clients et sont responsables de l’optimisation des résultats des activités et de la satisfaction des clients.

Devenir Chargé / Chargée de clientèle de banque

Ce métier est accessible avec un diplôme de niveau Bac+2 (BTS, DUT, ...) dans le secteur commercial ou bancaire. Une expérience professionnelle dans le secteur ainsi qu'une formation professionnelle de l'Institut Technique de Banque peuvent être requises pour les postes en relation avec les entreprises.

Liste des formations pour Chargé / Chargée de clientèle de banque Voir les formations
Liste des diplômes pour Chargé / Chargée de clientèle de banque 31 Diplômes
Liste des certifications pour Chargé / Chargée de clientèle de banque 1 Certification

Evolutions & Salaires ?

Source: Insee, 2021

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Les compétences clés

Présenter et valoriser un produit ou un... Présenter et valoriser un produit ou un service
Élaborer, adapter une proposition commer... Élaborer, adapter une proposition commerciale
Analyser la situation financière d'un cl... Analyser la situation financière d'un client
Collecter l'ensemble des justificatifs c... Collecter l'ensemble des justificatifs clients
Caractéristiques des produits financiers Caractéristiques des produits financiers

Les savoir-être

    Être à l'écoute, faire preuve d'empathie Être à l'écoute, faire preuve d'empathie
    Faire preuve de rigueur et de précision Faire preuve de rigueur et de précision
    Faire preuve de réactivité Faire preuve de réactivité

Les savoir-faire

Droit, contentieux et négociation

  • Arrêter les termes d'un contrat
  • Gérer des réclamations et litiges
  • Gérer une procédure contentieuse

Stratégie de développement

  • Développer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Gérer un réseau d'apporteurs d'affaires
  • Participer aux projets de développement d'une société

Gestion et contrôle

  • Analyser la situation financière d'un client
  • Monter un dossier de crédit
  • Contrôler des comptes débiteurs

Développement commercial

  • Développer un portefeuille clients et prospects
  • Analyser les potentialités d'un marché d'entreprises clientes
  • Présenter et valoriser un produit ou un service
  • Élaborer, adapter une proposition commerciale
  • Développer et fidéliser la relation client

Communication, Multimédia

  • Conduire un entretien de vente

Relation client

  • Consulter des fichiers clients en préparation d'entretiens programmés
  • Proposer des solutions de financements ou de placements pour une entreprise

Organisation

  • Collecter l'ensemble des justificatifs clients
  • Établir, mettre à jour un dossier, une base de données
  • Respecter des règles, des consignes, normes et procédures opérationnelles
  • Respecter la confidentialité des informations

Pilotage et maîtrise des coûts

  • Rechercher et négocier des offres de crédit auprès de partenaires bancaires, monter des dossiers de prêts immobiliers ou de rachat de crédits

Prévention des risques

  • Gérer les risques de cybersécurité

Conseil, Transmission

  • Conseiller une organisation, une structure

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Métiers associés

Diplômes

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Dans un contexte de digitalisation des métiers et d'accroissement des normes réglementaires du secteur bancaire, le CQP Chargé d'affaires entreprises répond au besoin des établissements de banque assurance en : * valorisant des compétences métiers...

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Le Conseiller bancaire clientèle de professionnels a pour mission d’accompagner et d’aider les clients professionnels dans le développement de leurs activités. D’une manière générale, le Conseiller bancaire clientèle de professionnels a pour mission de gérer...

Chargé de clientèles en assurance et banque (Bac+3)

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Certifications

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