Manager en gestion de patrimoine financier (MS)

Diplôme actif Niveau | Code RNCP34584

- Rechercher et synthétiser les informations relatives à la situation patrimoniale du client ; Identifier ses besoins patrimoniaux et ses priorités ; - Analyser les informations pour évaluer et expertiser le patrimoine (étude patrimoniale) ; - Etablir une proposition d’ingénierie patrimoniale en tenant compte des règles et des informations juridiques et fiscales en vigueur ; - Proposer des solutions assurance (vie, retraite, décès, prévoyance individuelle ou collective) ; - Rédiger des projets d’investissements adaptés chaque type de clients ; Présenter le bilan et les préconisations au client ; - Orienter le client, le cas échéant, vers un (des) spécialiste(s) (notaire, avocat..) ; - Maîtriser les particularités/spécificités produits bancaires et de leur rentabilité ; -Maîtriser et appliquer les règles de calcul de la fiscalité qui s’applique au client : fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit en prenant en compte le régime matrimonial et les libéralités préalables (donations, testaments, et l’impôt sur la fortune immobilière) ; - Élaborer et rédiger des analyses complexes destinée à une clientèle spécialisée (changement du statut social du dirigeant, optimisation cotisation-prestation, structure d’exploitation de l’entreprise, prise en compte de la dimension internationale) ; - Mettre en place une offre dédiée à une clientèle spécifique et organiser la commercialisation ; - Concevoir une stratégie patrimoniale destinée à une clientèle spécifique ; Assurer une veille juridique et fiscale ; - Elaborer et mettre en œuvre des méthodes d’études permettant d’analyser une problématique de l’entreprise ; - Proposer des projets et des solutions pour résoudre cette problématique de l’entreprise ; - Rechercher de l’information économique et assurer une veille financière sur la conjoncture économique ; - Maîtriser les fondamentaux de l’économie financière ; - Analyser les impacts de la situation économique et des marchés financiers sur la rentabilité d’un portefeuille financier ; - Evaluer le profil de risque du client ; - Proposer un ajustement du portefeuille d’actifs en fonction de l’analyse et du risque client ; - Comprendre l’impact du risque de non-conformité pour le client et l’entreprise ; - Détecter, prévenir et gérer les risques de non-conformité liés à son activité ; - Analyser les indicateurs des systèmes de contrôle des établissements financiers ; - Elaborer et appliquer les procédures de protection des consommateurs .

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Prérequis

Conformément aux exigences de la Conférence des Grandes Ecoles sont recevables les candidatures d’étudiants titulaires d’un des diplômes suivants : · Diplôme d’ingénieur habilité par la Commission des Titres d’Ingénieur · Diplôme d’une école de management habilitée à délivrer le grade national de Master · Diplôme de 3ème cycle habilité par les autorités universitaires ou diplôme professionnel de niveau BAC + 5 · Diplôme de M1 ou équivalent, pour des auditeurs justifiant d’aux moins 3 années d’expérience professionnelle. · Titre inscrit au RNCP niveau 7 · Diplôme étranger équivalent aux diplômes français exigés ci-dessus. Il existe également des conditions d’accès dérogatoires. Conditions d’accès dérogatoires : a) VAPP, les candidatures de personnes justifiant a minima de 10 années d’expérience professionnelle (20% maximum) b) Candidatures d’étudiants titulaires d’un des diplômes (30 % maximum) suivants : · Niveau M1 validé ou équivalent sans expérience professionnelle · Diplôme de L3 justifiant d’une expérience adaptée de 3 ans minimum Le pourcentage total des dérogations prévues au a) et au b) ci-dessus ne doit pas excéder 40%.

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Voie d'accès

Non accessible en contrat de formation continue, contrat de professionnalisation, contrat d'apprentissage et en reconnaissance des acquis (VAE)

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Compétences attestées

  • Rechercher et synthétiser les informations relatives à la situation patrimoniale du client ; Identifier ses besoins patrimoniaux et ses priorités ;
  • Analyser les informations pour évaluer et expertiser le patrimoine (étude patrimoniale) ;
  • Etablir une proposition d’ingénierie patrimoniale en tenant compte des règles et des informations juridiques et fiscales en vigueur ;
  • Proposer des solutions assurance (vie, retraite, décès, prévoyance individuelle ou collective) ;
  • Rédiger des projets d’investissements adaptés chaque type de clients ; Présenter le bilan et les préconisations au client ;
  • Orienter le client, le cas échéant, vers un (des) spécialiste(s) (notaire, avocat..) ;
  • Maîtriser les particularités/spécificités produits bancaires et de leur rentabilité ; -Maîtriser et appliquer les règles de calcul de la fiscalité qui s’applique au client : fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit en prenant en compte le régime matrimonial et les libéralités préalables (donations, testaments, et l’impôt sur la fortune immobilière) ;
  • Élaborer et rédiger des analyses complexes destinée à une clientèle spécialisée (changement du statut social du dirigeant, optimisation cotisation-prestation, structure d’exploitation de l’entreprise, prise en compte de la dimension internationale) ;
  • Mettre en place une offre dédiée à une clientèle spécifique et organiser la commercialisation ;
  • Concevoir une stratégie patrimoniale destinée à une clientèle spécifique ; Assurer une veille juridique et fiscale ;
  • Elaborer et mettre en œuvre des méthodes d’études permettant d’analyser une problématique de l’entreprise ;
  • Proposer des projets et des solutions pour résoudre cette problématique de l’entreprise ;
  • Rechercher de l’information économique et assurer une veille financière sur la conjoncture économique ;
  • Maîtriser les fondamentaux de l’économie financière ;
  • Analyser les impacts de la situation économique et des marchés financiers sur la rentabilité d’un portefeuille financier ;
  • Evaluer le profil de risque du client ;
  • Proposer un ajustement du portefeuille d’actifs en fonction de l’analyse et du risque client ;
  • Comprendre l’impact du risque de non-conformité pour le client et l’entreprise ;
  • Détecter, prévenir et gérer les risques de non-conformité liés à son activité ;
  • Analyser les indicateurs des systèmes de contrôle des établissements financiers ;
  • Elaborer et appliquer les procédures de protection des consommateurs .

Blocs de compétences

Elaborer et rédiger des analyses complexes destinée à une clientèle spécialisée (changement du statut social du dirigeant, optimisation cotisation-prestation, structure d’exploitation de l’entreprise, prise en compte de la dimension internationale) Mettre en place une offre dédiée à une clientèle spécifique et organiser la commercialisation Concevoir une stratégie patrimoniale destinée à une clientèle spécifique Assurer une veille juridique et fiscale Elaborer et mettre en œuvre des méthodes d’études permettant d’analyser une problématique de l’entreprise Proposer des projets et des solutions pour résoudre cette problématique de l’entreprise
Mettre en place une veille d’information régulière sur les règles de conformité liées à son activité Analyser l’impact du risque de non-conformité pour le client et l’entreprise Détecter, prévenir et gérer les risques de non-conformité liés à son activité Sensibiliser les clients et ses parties prenantes internes aux enjeux du risque de non-conformité Etablir et mettre à jour les procédures de gestion des risques liées son activité Elaborer et appliquer les procédures de protection des consommateurs Respecter le devoir d’information et de conseil dans toute relation avec les clients
Rechercher de l’information économique et assurer une veille financière sur la conjoncture économique Maîtriser les fondamentaux de l’économie financière Analyser les impacts de la situation économique et des marchés financiers sur la rentabilité d’un portefeuille financier Evaluer le profil de risque du client Proposer un ajustement du portefeuille d’actifs en fonction de l’analyse et du risque client
Rechercher et synthétiser les informations relatives à la situation patrimoniale du client Identifier ses besoins patrimoniaux et ses priorités Analyser les informations pour évaluer et expertiser le patrimoine (étude patrimoniale) Etablir une proposition d’ingénierie patrimoniale en tenant compte des règles et des informations juridiques et fiscales en vigueur Proposer des solutions assurance (vie, retraite, décès, prévoyance individuelle ou collective) Rédiger des projets d’investissements adaptés chaque type de clients Présenter le bilan et les préconisations au client Orienter le client, le cas échéant, vers un (des) spécialiste(s) (notaire, avocat..) Maîtriser les particularités/spécificités produits bancaires et de leur rentabilité Maîtriser et appliquer les règles de calcul de la fiscalité qui s’applique au client : fiscalité des revenus et des plus-values, droits de mutation à titre gratuit en prenant en compte le régime matrimonial et les libéralités préalables (donations, testaments, et l’impôt sur la fortune immobilière)

Métiers accessibles avec ce diplôme

Chargé / Chargée d'études crédits bancaires

37 - 44k €

Gestionnaire engagements bancaires

37 - 44k €

Gestionnaire risques bancaires

37 - 44k €