Expert en gestion patrimoniale et financière (MS)

Le titulaire est capable de : * Réaliser un diagnostic global patrimonial et financier du client en mobilisant des techniques de gestion de portefeuille et mesure de performance o Evaluer les actifs de ses clients afin d’établir un bilan patrimonial o Analyser l'état financier d'une entreprise permettant une analyse stratégique o Organiser la collecte et analyser l’information financière afin d'établir un diagnostic de la situation financière o Identifier les objectifs et les contraintes du client afin de proposer une stratégie individualisée de gestion du patrimoine o Décrypter l’environnement juridique et financier du patrimoine professionnel ou privé permettant une analyse des risques et des opportunités associées o Déterminer le profil d'investisseur d'un client afin de construire un portefeuille de titres adapté o Analyser les composantes d’un patrimoine immobilier afin d’établir un diagnostic o Définir le profil de son client, l’évaluer et le catégoriser afin d’identifier des solutions adaptées au profil du client * Élaborer, selon les objectifs et les besoins du client, des préconisations en mobilisant des techniques juridiques, fiscales et financières pertinentes dans un contexte de gestion patrimoniale et financière o Conseiller un particulier dans la gestion et la transmission de son patrimoine afin qu'il puisse optimiser ces opérations sur le plan juridique et fiscal o Evaluer les risques de contentieux fiscal afin de prévenir les poursuites juridiques o Elaborer des choix stratégiques, tenant compte de la diversité des règles juridiques et fiscales o Etablir un budget de trésorerie pour anticiper les difficultés financières et mieux piloter la trésorerie o Rechercher les outils financiers adéquats adaptés aux différentes situations possibles afin de proposer des décisions à court, moyen et long terme o Apprécier le risque et la rentabilité des différents placements en vue de construire un portefeuille optimal d'instruments financiers o Identifier les stratégies optionnelles pour couvrir les risques de son portefeuille de titres o Identifier les risques de taux et de change pour évaluer des projets d'investissements et sélectionner les plus rentables o Anticiper les évolutions des marchés pour proposer un conseil adapté à ses clients dans la durée o Proposer un plan de financement à sa clientèle afin qu'elle mène à bien ses opérations d'investissement o Identifier les différents types de prêts afin d'optimiser le choix du mode de financement o Maîtriser les différents types d'investissement immobilier afin d'améliorer la rentabilité d'un patrimoine immobilier o Anticiper les évolutions du marché de l’immobilier pour proposer un conseil adapté à ses clients dans la durée * Prospecter, développer et fidéliser un portefeuille client o Exploiter, détecter et saisir les opportunités commerciales o Identifier les besoins des clients/prospects o Cibler la clientèle pour les campagnes marketing o Piloter le plan d’actions au regard d’objectifs commerciaux o Elaborer une offre commerciale adaptée à la clientèle o Développer la plate-forme de produits existant en fonction de la conjoncture o Préparer et conduire un entretien commercial o Définir une stratégie de conduite d’entretien o Accueillir, prendre contact et créer un climat propice à l’entretien commercial o Découvrir les attentes et les besoins, contrôler et reformuler o Présenter une solution adaptée et argumentée o Démarcher et suivre la clientèle en respectant les obligations réglementaires o Respecter les exigences du dispositif de conformité et de contrôle interne dans le processus de la relation client o Agir dans le respect de la confidentialité et de la protection des données clients o Elaborer une solution négociée dans le cadre de la marge de manœuvre o Conclure et formaliser un accord o Conseiller un client en fonction de son profil o Gérer l’offre produits/services auprès d'un portefeuille de clients/prospects o Améliorer la qualité du portefeuille de produits en veillant à la maîtrise des risques o Présenter au client les bénéfices, avantages et caractéristiques d'un produit o Proposer des actions correctives o Développer la relation clients afin de les fidéliser dans une stratégie de satisfaction client o Capitaliser les informations clients au moyen d’un logiciel de gestion de la relation clients o Gérer le portefeuille de titres d'une personne morale ou physique o Etablir des tableaux de suivi de l'activité et des risques afin d’aider ses clients dans leur prise de décision * Mettre en œuvre et coordonner les activités de l'équipe en assurant une veille informationnelle sur l'environnement socioprofessionnel, juridique, économique et financier dans le cadre de l'activité o Assurer la coordination opérationnelle des activités de l’équipe o Piloter les projets opérationnels o Identifier les composantes du marché de la gestion patrimoniale et financière o Décliner les concepts du développement durable du secteur bancaire dans son activité quotidienne o Adapter ses pratiques aux évolutions juridiques, économiques et financières liées à la profession o Trouver l’information juridique, économique et financière o Identifier les supports o Exploiter les supports o Mettre en lien avec le contexte l’information recueillie o Conduire une recherche documentaire, textes de lois, règlements, documentation technique, économique et financière * Manager et améliorer la performance d'une équipe de conseillers en exploitant l'information juridique, économique et financière nécessaire a la prise de décision dans un contexte de gestion patrimoniale et financière o Définir les missions et objectifs de l’équipe et de chaque membre o Écouter les propositions des membres de l’équipe o Persuader les membres de l’équipe o Travailler en équipe o Hiérarchiser les priorités o Assurer le suivi et le contrôle des activités o Utiliser les différents outils de planification et de reporting o Cerner l’environnement juridique, économique et financier du patrimoine professionnel ou privé o Cerner le contexte juridique et les conditions d’exercice de la profession o Prendre conscience des principes propres à la déontologie professionnelle o Respecter le Code monétaire et financier et le règlement général de l'AMF (Autorité des Marchés Financiers)