J'ai un diplôme "Expert en banque et ingénierie financière (MS)"
Je sais faire les actions suivantes :
Dans un contexte de globalisation économique et financière, de dématérialisation des échanges monétaires et financiers, de réglementations ou supervisions toujours renforcées, l’Expert en Banque et Ingénierie Financière exerce les activités majeures suivantes : La réalisation d’un diagnostic stratégique et financier au niveau micro ou macro-économique L’élaboration de la stratégie d’ingénierie financière de l’entreprise, La gestion des risques, dans un cadre renforcé de régulation et de responsabilité client La mise en œuvre d’une stratégie de gestion et de suivi d’actifs (portefeuille et asset management) La digitalisation de l’expérience client en en mesurant l’impact sur les métiers bancaires et financiers
OÙ SUIVRE CE DIPLÔME ?
TOULOUSE BUSINESS SCHOOL - TBS
Paris
Non renseigné
Détails du diplôme
Quelles sont les compétences que vous allez apprendre mais aussi comment l'examen va-t-il se passer ?
Compétences attestées :
Veille économique et financière Evaluation du niveau de risque du marché financier international des capitaux Réalisation d’un plan d’investissement et de financement (ou business plan) Ingénierie financière de haut de bilan Proposition de financement de leviers de croissance Réalisation d’états consolidés grâce à la maîtrise des techniques comptables nationales et internationales (PCG, IFRS, US GAAP) Réalisation du diagnostic économique et financier en termes de rentabilité et de risque Interprétation du diagnostic digitalisation et RSE de l’organisation Réalisation d’une évaluation d’entreprise à partir de différentes méthodes utilisées dans la profession Établissement et suivi d’un budget de trésorerie Gestion des décisions de placement de trésorerie et de financement à court terme Mesure et gestion des risques de change et de taux d’intérêt Mesure et gestion des risques sur les matières premières Vérification de la conformité et de l’application des codes de déontologie Analyse de la typologie des risques bancaires (BASLE 3 et suivants) permettant une évaluation consolidée des risques Mesure et gestion des risques de crédit, de marché, de modèle, et autres risques opérationnels et réputationnels Extractions d’informations pertinentes à partir des bases de données financières Modélisation des données pour aide à la décision Identification des objectifs et des priorités des clients en fonction de leur profil de risque (valorisation de capital, fonds sécurisés, revenu régulier…) Évaluation des actifs financiers (couple rendement/risque) et optimisation de la gestion de portefeuille Communication sur la performance du portefeuille Suivi de l’évolution de la réglementation et de la régulation sur le recours au digital pour les marchés financiers (la « fintech ») Evaluation des impacts possibles sur l'expérience client et la modification induite des métiers bancaires et financiers Digitalisation des activités liées à la finance et désintermédiation financière Utilisation des techniques de la « blockchain » en Banque et Finance
Voies d'accès à la certification :
| Voies d'accès | Composition des Jurys |
|---|---|
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Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant Autorisé |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes. |
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En contrat d’apprentissage Autorisé |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes. |
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Après un parcours de formation continue Autorisé |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes. |
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En contrat de professionnalisation Autorisé |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes. |
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Par candidature individuelle Non autorisé |
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Par expérience Autorisé |
Le jury est composé de 4 membres dont deux professionnels externes. |
Segmentation de la certification
Cette certification se compose de 5 Blocs de compétences
Les modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par équivalence sont définies par chaque certificateur accrédité qui met en œuvre les dispositifs qu’il juge adaptés. Ces modalités peuvent être modulées en fonction du chemin d’accès à la certification : formation initiale, VAE, formation continue.
RNCP35651BC01 - Réalisation d’un diagnostic stratégique et financier au niveau micro ou macro-économique
- Réaliser une synthèse économique et financière : · en sélectionnant des bases de données multiples et en extrayant les informations économiques et financières de façon pertinente, · en se basant sur l'organisation du système bancaire et financier, et sur les principes de l’intermédiation bancaire et de l’équilibre des marchés, pour fiabiliser le diagnostic du pays ou secteur analysé. Identifier les facteurs clés de réussite et les sources de création de valeur pour son secteur, en analysant les politiques budgétaires, fiscales et monétaires, leurs impacts et leur imbrication et en décryptant les indicateurs avancés de la conjoncture économique et monétaire. Evaluer le niveau d'exposition d'une entreprise aux divers risques internationaux, en décodant les compartiments du marché financier international des capitaux, en analysant le risque pays ou risque souverain, afin de réduire ces risques. Interpréter le bilan et le compte de résultat des états consolidés en normes IFRS (International Financial Reporting Standards), et en normes US GAAP (normes américaines), en analysant les principaux retraitements sur ces opérations et les éventuelles modifications de systèmes d’information nécessaires à la mise en œuvre des IFRS. Analyser l'activité et les résultats de l'entreprise en utilisant également les ratios d’efficacité du capital économique et de l’effet de levier financier, pour rédiger le diagnostic stratégique, économique et financier d’une entreprise et préconiser de manière réaliste des voies de développement Réaliser et rédiger le diagnostic de la stratégie de digitalisation des activités financières ainsi que le diagnostic RSE de l’entreprise afin de mieux communiquer avec les investisseurs
RNCP35651BC02 - Elaboration de la stratégie d’ingénierie financière de l’entreprise
- Evaluer une entreprise ou une activité selon différentes méthodes (patrimoniale, méthode des cashflow futurs, multiples et comparables, …) en intégrant dans son évaluation l’incidence et les conséquences de l’utilisation du risque opérationnel et financier. Evaluer des projets d’investissement, grâce aux critères de choix des modes de financements à moyen et long terme Monter un projet d’investissement en utilisant les différents types de financements bancaires et les techniques de financement par les marchés afin de réussir une opération de prise de participation en capital investissement Choisir les modes de financement adaptés à la situation de l’entreprise, en calculant le coût réel des financements pour proposer une structure optimale du capital d’une entreprise Proposer un montage financier pertinent et pérenne en utilisant les leviers financiers, juridiques et fiscaux, · en sélectionnant des affaires financières potentielles pour un rapprochement, une externalisation, une fusion/acquisition d’entreprises. · Préparer et mener une OPA/OPE et autres opérations de Fusions-Acquisitions sur les marchés financiers, afin d’assurer de la création de valeur Evaluer et contrôler les besoins de financement et de placement à court terme de l’entreprise en élaborant un plan ou budget de trésorerie et en suivant son évolution dans le temps, afin de prévoir les excédents à placer et les déficits à financer. Mesurer et gérer le risque de liquidités auquel l’entreprise est susceptible de faire face pour optimiser les modes et les techniques de financement et de placement à court terme de la trésorerie.
RNCP35651BC03 - Gestion des risques, dans un cadre renforcé de régulation et de responsabilité client
- Définir et mettre en place dans l’entreprise une stratégie de contrôle et de gestion - Du risque de change - Du risque de taux d’intérêt Afin d’optimiser le coût de la dette et de minimiser l’impact des fluctuations des cours des changes. Définir et mettre en place une stratégie de contrôle et de gestion des risques de fluctuation des prix des matières premières afin de les réduire Intégrer les cadres réglementaires et déontologiques de l’entreprise (son éthique), ses contraintes sociétales et leurs implications pour vérifier la conformité de l’entreprise concernée. Intégrer dans son analyse les réglementations bancaires (BASLE 3) en matière de gestion de risque pour permettre une évaluation consolidée des risques Mettre en place les bons modèles d’évaluation des produits financiers, afin de définir un niveau de risque acceptable. Mesurer les risques opérationnels et réputationnels afin de mettre en place une stratégie de prévention des risques
RNCP35651BC04 - Mise en œuvre d’une stratégie de gestion et de suivi d’actifs (portefeuille et asset management)
- Extraire les données, les exporter et les mettre en forme pour des traitements statistiques, en gérant les interfaces des bases de données économiques et financières (type Bloomberg), pour mesurer la performance d’un portefeuille Mettre en œuvre les outils statistiques, économétriques, appliqués à la finance pour modéliser et interpréter les résultats, en choisissant le modèle le plus adapté à la prise de décision financière Selon les évaluations effectuées, induire les stratégies de portefeuilles ou de trading, leurs objectifs, leur suivi, en utilisant les modèles de « pricing » pour proposer le financement d’actifs complexes Définir les stratégies de gestion passive ou sous mandat ou de gestion active pour optimiser le portefeuille Etablir un rapport à destination des autorités de marchés et instances de régulations (AMF : Autorité des Marchés Financiers) et un rapport ESG de la gestion de portefeuille (finance éthique), afin de contrôler et adapter la gestion de portefeuille aux exigences de la réglementation.
RNCP35651BC05 - Digitalisation de l’expérience client en en mesurant l’impact sur les métiers bancaires et financiers
- Assurer une veille sur les évolutions et tendances du digital, leurs applications possibles, les risques éventuels pour l’activité bancaire en suivant les évolutions de la règlementation et de la régulation des marchés en ligne Exploiter les analyses prospectives recueillies dans la veille et mesurer leur incidence sur l'expérience utilisateur (client et professionnel des secteurs banque et finance) Piloter la mise en place (analyse des solutions existantes, choix de la solution la plus adaptée) d'une plateforme de crowdfunding (financement participatif) Mobiliser les fonds d’investissements « deep tech » pour lever des liquidités sans intermédiation bancaire (shadow banking) Identifier et déployer les interfaces entre logistique et finance (Supply chain finance) en vue d'optimiser le cash-flow de l'entreprise Utiliser les cryptoactifs comme instruments de règlement des transactions pour sécuriser les transactions monétaires digitalisées
