J'ai un diplôme "Consultant financier et patrimonial"
Je sais faire les actions suivantes :
- Conduite d'entretiens client - Audit financier, fiscal et successoral du patrimoine client - Analyse de la stratégie patrimoniale d'un client - Rédaction et présentation du rapport patrimonial au client - Conseil juridique et fiscal en matière de création, de gestion, de développement, de protection et de transmission du patrimoine - Élaboration d’une offre de produits et de services pour optimiser la situation financière et patrimoniale du client - Suivi et accompagnement du client dans la durée - Accompagnement spécifique du chef d’entreprise (entreprise individuelle, société) - Préparation de la transmission du patrimoine privé et professionnel du client - Prospection et fidélisation de la clientèle - Sécurisation du portefeuille clients - Contractualisation de la relation commerciale - Développement de la gamme de produits et de services de l’établissement - Veille réglementaire et technique - Diffusion d’informations - Structuration de l’activité d’un service - Gestion du budget de fonctionnement - Gestion du projet de développement du service
OÙ SUIVRE CETTE CERTIFICATION ?
Détails du diplôme
Quelles sont les compétences que vous allez apprendre mais aussi comment l'examen va-t-il se passer ?
Compétences attestées :
* Elaborer le bilan financier et patrimonial d’un client * Concevoir une stratégie financière et patrimoniale adaptée et optimisée * Participer au développement commercial d’un établissement bancaire et/ou patrimonial * Manager une équipe de gestionnaires de patrimoine et coordonner l'activité d'un service
Voies d'accès à la certification :
| Voies d'accès | Composition des Jurys |
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Après un parcours de formation sous statut d’élève ou d’étudiant Autorisé |
Le jury de délivrance de la certification est composé à 60% de professionnels et 40% de représentants de MBA PPA. Il comprend 5 membres : - 3 professionnels du secteur non intervenants dans l’établissement, dont l’un est président du jury ; - 2 représentants de MBA PPA dont le directeur de l'organisme. |
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En contrat d’apprentissage Autorisé |
Le jury de délivrance de la certification est composé à 60% de professionnels et 40% de représentants de MBA PPA. Il comprend 5 membres : - 3 professionnels du secteur non intervenants dans l’établissement, dont l’un est président du jury ; - 2 représentants de MBA PPA dont le directeur de l'organisme. |
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Après un parcours de formation continue Autorisé |
Le jury de délivrance de la certification est composé à 60% de professionnels et 40% de représentants de MBA PPA. Il comprend 5 membres : - 3 professionnels du secteur non intervenants dans l’établissement, dont l’un est président du jury ; - 2 représentants de MBA PPA dont le directeur de l'organisme. |
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En contrat de professionnalisation Autorisé |
Le jury de délivrance de la certification est composé à 60% de professionnels et 40% de représentants de MBA PPA. Il comprend 5 membres : - 3 professionnels du secteur non intervenants dans l’établissement, dont l’un est président du jury ; - 2 représentants de MBA PPA dont le directeur de l'organisme. |
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Par candidature individuelle Non autorisé |
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Par expérience Autorisé |
Le jury de délivrance de la certification est composé à 60% de professionnels et 40% de représentants de MBA PPA. Il comprend 5 membres : - 3 professionnels du secteur non intervenants dans l’établissement, dont l’un est président du jury ; - 2 représentants de MBA PPA dont le directeur de l'organisme. |
Segmentation de la certification
Cette certification se compose de 4 Blocs de compétences
Les modalités d'acquisition de la certification par capitalisation des blocs de compétences et/ou par équivalence sont définies par chaque certificateur accrédité qui met en œuvre les dispositifs qu’il juge adaptés. Ces modalités peuvent être modulées en fonction du chemin d’accès à la certification : formation initiale, VAE, formation continue.
RNCP35077BC01 - Élaboration du bilan financier et patrimonial d’un client
- C1.1. Conduire une consultation préalable C1.2. Evaluer les composantes du patrimoine constitué C1.3. Estimer l’impact de la fiscalité sur la situation financière et patrimoniale du client C1.4. Calculer le coût successoral d’une transmission de patrimoine du client au bénéfice de ses ayant-droits C1.5. Analyser la pertinence de l’organisation du patrimoine existant C1.6. Rendre compte de l’audit patrimonial réalisé
RNCP35077BC02 - Conception d’une stratégie financière et patrimoniale pour le compte d’un client
- C2.1. Apporter un conseil en matière juridique et fiscale C2.2. Sélectionner des produits et des services financiers et d’assurance adaptés et diversifiés C2.3. Ajuster la stratégie aux changements de situation personnelle ou professionnelle affectant le client C2.4.1. Accompagner le dirigeant dans la protection et la gestion de son patrimoine professionnel C2.4.2. Conseiller le dirigeant dans la souscription d’une protection sociale C2.5. Optimiser la transmission d’un patrimoine privé et/ou professionnel
RNCP35077BC03 - Développement commercial d’un établissement bancaire et/ou patrimonial
- C3.1. Piloter la stratégie de prospection de l’établissement en adéquation avec sa cible et participer à la satisfaction et à la fidélisation de la clientèle C3.2. Déployer un dispositif de contrôle interne adapté C3.3. Formaliser la collaboration avec un nouveau client C3.4. Développer l’offre commerciale de l’établissement C3.5. Suivre les évolutions juridiques, sociales et fiscales C3.6. Participer à la rédaction de supports d’information et aux actions de communication à destination des clients, des prospects et/ou des professionnels de la gestion de patrimoine
RNCP35077BC04 - Coordination d’un service de gestion de patrimoine et Management d’équipe
- C4.1. Structurer l’organisation d’un service de gestion de patrimoine C4.2. Piloter le budget de fonctionnement du service C4.3.1. Coordonner l’activité des conseillers en gestion de patrimoine et des chargés de clientèle C4.3.2. Accompagner la montée en compétences de ses collaborateurs
